סעיף 4 לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (איתור עמיתים ומוטבים), התשע״ב–2012, פעולות לאיתור מוטבים לאחר מותו של עמית.

(א)נודע לגוף מוסדי כי נפטר עמית –

(1)יודיע למוטבים שזהותם ידועה לו (בתקנה זו – מוטב ידוע) כי קיים חשבון על שמו של העמית שנפטר, וכי יש אפשרות כי הם זכאים לכספים או לזכויות, לפי העניין, בשל מותו של העמית;

(2)היו לעמית שנפטר מוטב ידוע אחד או יותר כאמור בפסקה (1), ולא התקיים התנאי המפסיק, כהגדרתו בתקנת משנה (ו), בתום חצי שנה מן המועד שבו נודע לגוף המוסדי על פטירת העמית – ישלח הודעה כאמור בפסקה (1) לכתובתו של העמית שנפטר, וכן יודיע למוטבים הידועים את ההודעה כאמור בפסקה (1) כל עוד לא הצליח ליצור קשר עמם, לפי המידע שיקבל בפנייה לגופים כמפורט להלן:

(א)לעניין שם המשפחה, המען ותאריך הפטירה של המוטבים הידועים – למרשם האוכלוסין במשרד הפנים;

(ב)לעניין פרטים אשר יסייעו באיתור המוטבים הידועים – למאגרי מידע שונים שרשאי הגוף המוסדי לקבל מהם מידע לפי כל דין;

(ג)לעניין מען המוטבים הידועים, מספר הטלפון והדואר האלקטרוני שלהם – לבעל הרישיון המופיע ברשומות הגוף המוסדי כמי שצירף את העמית לחשבון בקופת הגמל; ואולם הופיע ברשומות הגוף המוסדי בעל רישיון אחר שמינה העמית להיות המטפל בעבורו באותו חשבון בקופת גמל – לבעל הרישיון שמינה כאמור.

(ב)נודע לגוף מוסדי על פטירת עמית, והגוף המוסדי לא ידע את זהות המוטבים, כולם או חלקם –

(1)ישלח הגוף המוסדי הודעה לכתובתו של העמית שנפטר כאמור בתקנת משנה (א)(1) לא יאוחר משלושה חודשים מהמועד שבו נודע לגוף המוסדי על פטירת העמית; לא נודעה לגוף המוסדי זהותם של המוטבים או חלקם בתום שנה מן המועד שבו נודע לו על פטירת העמית, יבצע הגוף המוסדי פעולות אלה:

(א)יפנה לרשם לענייני ירושה בבקשה לקבל את שמם הפרטי, שם משפחתם והמען של מי שהגישו בקשה לקבלת צו ירושה או צו קיום צוואה, וכן כל פרט זיהוי אחר שלהם אשר יורה הממונה;

(ב)לעניין עמיתים אשר נפטרו לפני יום י׳ באלול התשנ״ח (1 בספטמבר 1998) – יפנה להנהלת בתי הדין הרבניים בבקשה לקבל את שמם הפרטי, שם משפחתם ומספר הזהות של מי שהגישו בקשה לקבלת צו ירושה או צו קיום צוואה.

(2)קיבל הגוף המוסדי מן הרשם לענייני ירושה ומהנהלת בתי הדין הרבניים, מידע על מי שהגיש בקשה לקבלת צו ירושה או צו קיום צוואה כמפורט בפסקה (1)(א) ו־(ב), שאינם מוטבים ידועים או שקיבל באופן אחר מידע על אדם אחר שקיימת אפשרות כי הוא זכאי לכספים מחשבון העמית שנפטר (בתקנת משנה זו – מוטב אפשרי) – יודיע להם את ההודעה כאמור בתקנת משנה (א)(1) לפי המידע שקיבל כאמור;

(3)לא פנה מוטב אפשרי מאלה שהגוף המוסדי שלח להם הודעה כאמור בתקנת משנה (א)(1) בתוך שלושה חודשים מיום משלוח ההודעה, או שלא התקבל מען למשלוח הודעה לעניין מי מהמוטבים האפשריים – יפנה הגוף המוסדי, כל עוד לא הצליח ליצור קשר עם כל המוטבים האפשריים האמורים, לקבלת מידע כמפורט להלן, לגופים המפורטים לצדו, ויודיע, לפי המידע שיקבל מגופים אלה, למוטבים האפשריים את ההודעה כאמור בתקנת משנה (א)(1) –

(א)פרטים אשר יסייעו באיתור המוטב האפשרי – למאגרי מידע שונים שהגוף המוסדי רשאי לקבל מהם מידע לפי כל דין;

(ב)שם המשפחה של המוטב האפשרי, המען ותאריך הפטירה שלו – למרשם האוכלוסין במשרד הפנים;

(ג)מען המוטב האפשרי, מספר הטלפון והדואר האלקטרוני שלו – לבעל הרישיון המופיע ברשומות הגוף המוסדי כמי שצירף את העמית לחשבון בקופת הגמל; ואולם הופיע ברשומות הגוף המוסדי בעל רישיון אחר שמינה העמית למטפל בעבורו באותו חשבון בקופת גמל – לבעל הרישיון שמינה כאמור.

(ג)גוף מוסדי יעשה פעולות איתור מוטבים נוספות שיורה עליהן הממונה.

(ד)גוף מוסדי יבצע את הפעולות כאמור בתקנות משנה (א) ו־(ג), לפי העניין, במשך תקופה של שנה מן המועד שבו נודע לו על פטירת העמית, וכן יבצע את שאר הפעולות כאמור בתקנת משנה (ב), למעט ההודעה לכתובתו של העמית שנפטר, במשך תקופה של שנה החל בשנה השנייה שלאחר המועד שבו נודע לגוף המוסדי על פטירת העמית.

(ה)נותרו כספים או זכויות בחשבונו של עמית שנפטר לאחר ביצוע הפעולות כאמור בתקנות משנה (א) עד (ג) לפי העניין, יחזור הגוף המוסדי ויבצע את הפעולות כאמור בתקנות משנה (א)(2) (ב) ו־(ג), לפי העניין ובשינויים המחויבים, עד שיתקיים התנאי המפסיק, בכל שנה במשך תקופה של שנתיים, ולאחר תום השנתיים, למעט לגבי קרן ותיקה, מדי שלוש שנים, במשך תקופה של שנה; ואולם לעניין חשבון של עמית שנפטר שאין בו זכויות למוטבים מעבר ליתרת הכספים הצבורה בו, יבדוק הגוף המוסדי, עד התקיים התנאי המפסיק, מדי שנה במשך שנתיים, ולאחר תום השנתיים, למעט לגבי קרן ותיקה, מדי שלוש שנים, אם יתרת הכספים הצבורה בחשבונו של העמית עולה על 5,000 שקלים חדשים, ואם עלתה יתרת הכספים הצבורה כאמור על 5,000 שקלים חדשים יחזור הגוף המוסדי ויבצע את הפעולות כאמור בתקנות משנה (א)(2), (ב) ו־(ג), בשינויים המחויבים ולפי העניין, במשך תקופה של שנה.

(ו)בתקנה זו –

”התנאי המפסיק“ – אחד מאלה, לפי העניין:

(1)לעניין עמית שנפטר שלא התחיל לקבל קצבת זקנה –

(א)לגבי חשבון בקרן ותיקה או בקרן חדשה – עד מועד התשלום הראשון לאחד מן המוטבים;

(ב)לגבי חשבון שאינו בקרן ותיקה או בקרן חדשה – עד שלא נותרו עוד כספים או זכויות בחשבון העמית שנפטר;

(2)לעניין עמית שנפטר אשר התחיל לקבל קצבת זקנה –

(א)לגבי חשבון בקרן ותיקה או בקרן חדשה – עד מועד התשלום הראשון לאחד מן המוטבים;

(ב)לגבי חשבון בקופת ביטוח – עד למועד הראשון שבו משולמת הקצבה החודשית המרבית שיכולה להשתלם לכל המוטבים לפי תנאי הפוליסה;

(ג)לגבי חשבון שנותרו בו זכויות לאחר מות מוטב – עד לתשלום הראשון למוטב הזכאי לתשלומים בשל פטירת מוטב כאמור;

”כתובתו של העמית שנפטר“ – מען העמית שנפטר המצוי ברשומות הגוף המוסדי, ואם היה המען שהתקבל בעקבות הפנייה האחרונה למרשם האוכלוסין כאמור בתקנה 2(ג), שונה מן המען שמסר העמית כאמור, גם המען שהתקבל ממרשם האוכלוסין.