סעיף 3 לכללי הבנקאות (שירות ללקוח) (העברת פעילות פיננסית של לקוח בין בנקים), התש״ף–2019, סוגי פעילות פיננסית.

סעיף 5ב1(ב) לחוק יחול על סוגי הפעילות הפיננסית המפורטים להלן, ובלבד שהבנק הקולט מציע אותם ללקוחותיו:

(1)ניהול כספי הלקוח המופקדים בחשבון עובר ושב בשקלים;

(2)ניהול כספי הלקוח המופקדים בחשבון עובר ושב במטבע חוץ;

(3)ניהול יתרת חוב במסגרת אשראי בשקלים;

(4)ניהול יתרת חוב במסגרת אשראי במטבע חוץ;

(5)העברת כספים בשקלים אל חשבון עובר ושב של הלקוח בבנק המקורי, שהושלמה לאחר מועד ביצוע העברת הפעילות הפיננסית, למעט העברת כספים בין נותני שירותי תשלום שבה סופיות התשלום ללקוח היא מיידית;

(6)הרשאה לחיוב חשבון עובר ושב של הלקוח בבנק המקורי העומדת בתוקף במועד ביצוע העברת הפעילות הפיננסית;

(7)דרישה של מוטב לבצע פעולת תשלום מכוח הרשאה לחיוב חשבון עובר ושב אשר נשלחה אל הבנק המקורי לאחר מועד ביצוע העברת הפעילות הפיננסית ואשר עומדת בתנאי ההרשאה לחיוב חשבון העובר ושב של הלקוח בבנק הקולט;

(8)הרשאה לחיוב כרטיס חיוב שהונפק ללקוח על ידי הבנק המקורי העומדת בתוקף במועד ביצוע העברת הפעילות;

(8א)דרישה של מוטב לבצע פעולת תשלום מכוח הרשאה לחיוב כרטיס חיוב שהבנק המקורי הנפיק לפני מועד ביצוע העברת הפעילות הפיננסית, אשר נשלחה אל הבנק המקורי, או מי מטעמו, לאחר מועד ביצוע העברת הפעילות הפיננסית ואשר עומדת בתנאי ההרשאה לחיוב הכרטיס;

(9)פירעון חיוב שאינו נושא ריבית, אשר נוצר על ידי הלקוח עובר למועד ביצוע העברת הפעילות הפיננסית באמצעות כרטיס חיוב שהונפק לו על ידי הבנק המקורי, וזאת לפי מועד החיוב המקורי שהוסכם בין הלקוח ובין הבנק המקורי;

(10)הוראת קבע לחיוב חוזר של חשבון עובר ושב של הלקוח בבנק המקורי העומדת בתוקף במועד ביצוע העברת הפעילות;

(11)ניהול ניירות ערך ישראליים הניתנים להעברה מהבנק המקורי לבנק הקולט;

(12)ניהול ניירות ערך זרים הניתנים להעברה מהבנק המקורי לבנק הקולט;

(13)טיפול בשיק ובשיק ממוחשב, לרבות שיק שהופקד למשמרת או שיק ממוחשב שהוצג לפירעון בבנק המקורי, סורב ולא הופק פלט שלו ולמעט אלה:

(א)שיק בנקאי;

(ב)פירעון במזומן של שיק שאינו משורטט;

(ג)שיק או שיק ממוחשב שהוצג לפירעון על ידי מוסד פיננסי זר, כהגדרתו בתקנות סליקה אלקטרונית של שיקים (החלת הוראות לעניין מוסד פיננסי זר), התשע״ח–2017.