סעיף 2 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח ניהול רישומים של בנק הדואר למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2011, רישום פרטי הזיהוי.

(א)לא יפתח בנק הדואר חשבון, בלא שזיהה את מי שמבקש להיות בעל חשבון ובלי שביצע לגביו הליך של הכרת בעל חשבון, לפי מידת הסיכון שלוו להלבנת הון ומימון טרור; לעניין זה, ”הליך של הכרת בעל חשבון“ – בין השאר, בירור מקור הכספים שאמורים להיות מופקדים בחשבון, עיסוקו, מטרת פתיחת החשבון, הפעילות המתוכננת בו, ואם סורב הלקוח למתן שירותים בתאגיד בנקאי מסיבות הקשורות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור; לגבי תושב חוץ – גם בירור זיקתו לישראל, ואם הוא איש ציבור זר; לגבי מי שהוא בעל עסק – גם סוג עסקיו; בנק הדואר יערוך רישומים של פרטים אלה.

(ב)לא יפתח בנק הדואר חשבון לאיש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בחברת הדואר; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של איש הציבור הזר להלבנת הון ומימון טרור; התברר במהלך ההתקשרות כי בעל החשבון הוא איש ציבור זר, לא יבצע בנק הדואר פעולה בחשבון עד קבלת אישור כאמור במהלך ההתקשרות.

(ג)בנק הדואר יקיים בקרה שוטפת בהתייחס להליך של הכרת הלקוח שביצע עם תחילת ההתקשרות לפי מידת הסיכון של בעל החשבון להלבנת הון ומימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק ביחס לזהות בעל חשבון או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לבנק הדואר, יבצע בנק הדואר הליך של הכרת בעל חשבון פעם נוספת.

(ד)לעניין סעיף זה, ”חשבון“ – למעט לוחית או חפץ אחר, המיועדים לביצוע תשלומים, לרכישת נכסים או שירותים מאת ספק או למשיכת מזומנים, שניתן לצבור בהם ערך כספי, ושלא ניתן באמצעותם לחייב חשבון, שהיתרה הצבורה האפשרית בהם מוגבלת לשווה ערך של עד 5,000 שקלים חדשים.