הנכסים של כלל השתלמות אשראי ואג"ח הם 407 מיליון שקלים, ודמי הניהול הם 0.54% בשנה מהצבירה.
אלה התשואות, דמי הניהול, יתרת הנכסים והסיכון בדוח של הרשות לחודש ספטמבר 2026, והמקום של הקרן בהשוואה לקרנות באותו מסלול.
10,000 ₪ שהופקדו בתחילת אוקטובר 2021 היו מגיעים עד סוף ספטמבר 2026 לסכום
11,751 ₪+17.5%
הקו המקווקו הוא הסכום שהופקד.
אוקטובר 2008ספטמבר 2026
החישוב לפי התשואות החודשיות של הקרן, שהן לפני דמי הניהול, ולכן הוא מראה את הצמיחה של הקרן ולא את היתרה של החוסך.
המקום של הקרן מבין 44 קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
כל נקודה היא קרן במסלול, והנקודה הגדולה היא הקרן הזו, שנמצאת במקום 17 מתוך 44 לפי גודל הנכסים.
מתחילת השנה+3.04%
מקום 18 מתוך 42 מהגבוה לנמוך, והממוצע של הקרנות הוא +3.10%.
3 שנים, ממוצע שנתי+6.22%
מקום 18 מתוך 41 מהגבוה לנמוך, והממוצע של הקרנות הוא +6.25%.
5 שנים, ממוצע שנתי+3.28%
מקום 22 מתוך 40 מהגבוה לנמוך, והממוצע של הקרנות הוא +3.43%.
דמי ניהול מהצבירה0.54%
מקום 24 מתוך 42 מהנמוך לגבוה, והממוצע של הקרנות הוא 0.47%.
התרשים משווה את התשואה של כל שנה לממוצע הקרנות באותו מסלול.
מוצגות רק שנים שהקרן דיווחה עליהן במלואן, והתשואה של כל שנה היא 12 התשואות החודשיות שלה בריבית דריבית.
כך השתנתה יתרת הנכסים של הקרן מאז אוגוסט 2008.
כך הושקע הכסף של הקרן, לפי הדוח לחודש ספטמבר 2026.
- חשיפה למניות
- 5.3%
- חשיפה לחו"ל
- 23.0%
- חשיפה למט"ח
- 6.2%
- נכסים נזילים
- 83.6%
ב-12 החודשים האחרונים נכנסו לקרן 30.8 מיליון שקלים בהפקדות ויצאו ממנה 27.1 מיליון שקלים במשיכות.
- הפקדות30.8 מיליון שקלים
- משיכות27.1 מיליון שקלים
- העברות בין קרנות, נכנס פחות יוצא+3.0 מיליון שקלים
- הפקדות נטו אחרי משיכות והעברות+6.7 מיליון שקלים
הסכומים מכסים את שנים עשר החודשים האחרונים.
התשואה השנתית הממוצעת של הקרן ב-5 שנים היא +3.28%.
| תקופה | תשואה מצטברת | ממוצע שנתי |
|---|---|---|
| החודש האחרון, ספטמבר 2026 | -0.48% | – |
| מתחילת 2026 | +3.04% | – |
| 3 שנים | +19.86% | +6.22% |
| 5 שנים | +17.51% | +3.28% |
הרשות מציינת שהתשואות האלה הן לפני דמי הניהול של הקרן, בדפי ההסבר של gemelnet.cma.gov.il. תשואות בעבר אינן מעידות על תשואות בעתיד.
אלה פרטי הקרן בדוחות הרשות.
- סוג הקרן
- קרן השתלמות
- מסלול
- אשראי ואג"ח
- חברה מנהלת
- כלל
- מי יכול להצטרף
- פתוחה לכלל הציבור
- בדוחות הרשות מאז
- אוגוסט 2008
- תחילת פעילות
- 30 ביולי 2008
- מספר בדוחות הרשות
- 1348
אלה מדדי הסיכון שהרשות מדווחת עליהם ל-60 החודשים האחרונים.
- סטיית תקן
- 2.76%עד כמה התשואה החודשית סטתה מהממוצע שלה. נתון גבוה יותר מצביע על תנודות גדולות יותר.
- מדד שארפ
- 0.22התשואה העודפת על תשואה ללא סיכון, לכל יחידת סיכון. נתון גבוה יותר מצביע על תשואה גבוהה יותר ביחס לסיכון.
- אלפא
- 0.36החלק בתשואה שהחשיפה של הקרן לשוק אינה מסבירה.
אלה קרנות קרובות לקרן הזאת בגודלן.
- איילון קרן השתלמות מניות397 מיליון שקלים
- הראל השתלמות אשראי ואג"ח393 מיליון שקלים
- מגדל השתלמות מסלול אשראי ואג"ח475 מיליון שקלים
- מגדל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)269 מיליון שקלים
- ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח478 מיליון שקלים
- אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח243 מיליון שקלים
עוד קרנות השתלמות של כלל.
אלה השאלות שנשאלות על הקרן הזאת.
מהם דמי הניהול של כלל השתלמות אשראי ואג"ח?
בדוח הרשות לחודש ספטמבר 2026, דמי הניהול מהצבירה הם 0.54% בשנה ודמי הניהול מההפקדה הם –.
מה היו התשואות של כלל השתלמות אשראי ואג"ח?
בדוח לחודש ספטמבר 2026, התשואה מתחילת 2026 הייתה +3.04%, והתשואה השנתית הממוצעת ב-5 שנים הייתה +3.28%. התשואות הן לפני דמי ניהול.
מהי יתרת הנכסים של כלל השתלמות אשראי ואג"ח?
יתרת הנכסים של הקרן בסוף ספטמבר 2026 הייתה 407 מיליון שקלים, לפי דוח הרשות.
מי יכול להצטרף אל כלל השתלמות אשראי ואג"ח?
פתוחה לכלל הציבור
הנתונים לקוחים מהדוחות החודשיים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון לחודש ספטמבר 2026, והם נכונים ל-5 בנובמבר 2026. התשואות הן לפני דמי ניהול, ותשואות בעבר אינן מעידות על תשואות בעתיד.