סעיף 24 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חברת תשלומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשפ״ה–2024, תחילה והוראות מעבר.

(א)תחילתו של צו זה, למעט האמור בסעיף קטן (ב), שישה חודשים מיום פרסום הוראות הממונה לפי סעיפים 4(ב) ו־8(ג) (להלן – יום התחילה).

(ב)תחילתו של סעיף 15(א) שישה חודשים מהמועד הקובע; עד לתחילתו יחולו ההוראות האלה:

(1)נותן השירות יודיע לממונה ולרשות המוסמכת, טרם קבלת רישיון שירותי תשלום, לפי איזה סעיף להלן בכוונתו לדווח לרשות המוסמכת:

(א)סעיף 8(א) לצו איסור הלבנת הון (תאגידים בנקאיים);

(ב)סעיף 11(א) לצו איסור הלבנת הון (נותני שירות בנכס פיננסי);

(ג)סעיף 12(א) לצו איסור הלבנת הון (מפעיל מערכת לתיווך באשראי);

(2)על נותן השירות יחולו ההוראות שבחר כאמור בפסקה (1).

(ג)על אף האמור בסעיף קטן (א), לעניין נותן שירות שנתן שירותי תשלום בישראל ערב כניסתו לתוקף של צו זה –

(1)לעניין נותן שירות כאמור שהיה בעל רישיון למתן שירות בנכס פיננסי או בעל רישיון סליקה כמשמעותו בסעיף 36יא לחוק הבנקאות (רישוי) כנוסחו ערב תחילתו של חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום, יראו בהכרת הלקוח, רישום פרטי זיהוי, אימות פרטים ודרישת מסמכים, הצהרה על נהנה ובעל שליטה וכן זיהוי פנים אל פנים שבוצעו לפני יום התחילה, לפי סעיפים 2 עד 6 לצו איסור הלבנת הון (נותני שירות בנכס פיננסי), לפי סעיפים 2 עד 6 לצו איסור הלבנת הון (תאגידים בנקאיים) או לפי סעיפים 2 עד 6 לצו איסור הלבנת הון (מפעיל מערכת לתיווך באשראי), כאילו בוצעו לפי סעיפים 2 עד 8 לצו זה;

(2)מיום תחילתו של צו זה ועד 12 חודשים מיום התחילה או מיום קבלת הרישיון, לפי המאוחר (להלן – יום התחילה המאוחרת), יראו נותן שירות כאמור שלא היה בעל רישיון למתן שירות בנכס פיננסי או בעל רישיון סליקה כמשמעותו בסעיף 36יא לחוק הבנקאות (רישוי) כנוסחו ערב תחילתו של חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום, כמי שמקיים הוראות סעיפים 2 עד 8 לצו זה, בתנאי שלגבי שירות שניתן לפני יום התחילה המאוחרת, נותן השירות יפעל להשלמת דרישות הצו בתוך זמן סביר לאחר ביצוע פעולה חדשה, למעט פעולה של משיכת היתרה הקיימת, פירעון חוב או סגירת חשבון; לעניין זה, ”פעולה חדשה“ – פעולה שביצע נותן השירות מיום התחילה המאוחרת ואילך, לבקשת מקבל השירות; על אף האמור בפסקה זו, רשאי הממונה, לגבי נותן שירות מסוים אשר ערב יום תחילתו של צו זה חל עליו משטר איסור הלבנת הון ומימון טרור לפי הדין הזר, לקבוע כי יראו אותו כמי שמקיים את הוראות סעיפים 2 עד 8 לצו זה לגבי מי שהיה מקבל שירות לפני יום התחילה המאוחרת, אם מצא כי מתקיימות נסיבות המצדיקות זאת.

(ד)על אף האמור בסעיף קטן (א) ובלי לפגוע בהוראות סעיף קטן (ב), נותן שירות הבוחר להחיל על עצמו צו זה מיום פרסומו, יוכל לעשות כן ובלבד שהודיע על כך לממונה ולרשות המוסמכת.

(ה)בסעיף זה, ”המועד הקובע“, אחד משני אלה, לפי המוקדם שבהם –

(1)שלוש שנים מיום התחילה;

(2)כניסתו לתוקף של צו איסור הלבנת הון אחר שייקבע מכוח החוק ויחול על נותן שירות.