סעיף 12 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור של נותני שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית שהם מוסדות לגמילות חסדים), התשפ״ו–2026, בקרה.

(א)נותן השירות יקיים בקרה שוטפת אחר פעילות של מקבל שירות ותורם בסיכון, לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק, ויבדוק כי פעולות מקבל השירות תואמות את אופי הפעילות הרגילה שלו לפי היכרותו עם מקבל השירות, וזאת לפי רמת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור; בלי לפגוע בכלליות האמור, יקיים נותן השירות –

(1)בקרה שוטפת בנוגע להליך של הכרת הלקוח שביצע למקבל השירות או לתורם בסיכון לפי רמת הסיכון של מקבל השירות להלבנת הון ולמימון טרור, ויעדכן את רישומיו לפי זה; התעורר ספק לגבי זהות מקבל השירות או התורם בסיכון או לאמיתות מסמכי הזיהוי שנמסרו לנותן השירות, יבצע נותן השירות הליך של הכרת הלקוח פעם נוספת לפי רמת הסיכון של מקבל השירות או התורם בסיכון ויעדכן את רישומיו לפי זה;

(2)בקרה מוגברת –

(א)על פעילות הנעשית מול מדינות וטריטוריות המנויות בתוספת הראשונה;

(ב)על פעילות של איש ציבור זר;

(ג)על פעילות שיש בה סיכון גבוה להלבנת הון או מימון טרור.

(ב)לצורך מילוי חובותיו בעניין זיהוי, דיווח וניהול רישומים לפי החוק, נותן השירות יקיים בקרה מוגברת על פעילות חוזרת של מקבל שירות בסכום נמוך, ושל תורם, לרבות פעילות המנויה בסעיף קטן (א)(2)(א) ו־(ב), המעוררת חשש להלבנת הון או מימון טרור.