סעיף 1 לחוק הבנקאות (רישוי), התשמ״א–1981, הגדרות.

בחוק זה –

”אמצעי שליטה“, בתאגיד – כל אחת מאלה:

(1)זכות ההצבעה באסיפה כללית של חברה או בגוף מקביל של תאגיד אחר;

(2)הזכות למנות דירקטור בתאגיד, ולענין זה –

(א)יראו את מי שמינה דירקטור בתאגיד כבעל הזכות למנותו;

(ב)חזקה על תאגיד שנושא משרה בו נתמנה לדירקטור בתאגיד אחר, ועל מי ששולט באותו תאגיד, שהם בעלי הזכות למנותו;

(3)הזכות להשתתף ברווחי התאגיד;

(4)הזכות ליתרת נכסי התאגיד בעת חיסולו לאחר סילוק חבויותיו;

”אשראי“ – לרבות ערבות, קיבול שטרות, נכיון שטרות, מימון באמצעות השכרת נכסים, פתיחת אשראי תעודות או אישורו, והתחייבות לשלם כסף על חשבון הזולת;

”אשראי לזמן ארוך“ – אשראי שלפי תנאיו התקופה הממוצעת לפרעון הקרן היא שנתיים או יותר;

”בנק קטן“ – בנק ששווי נכסיו לא עלה על שיעור של 5% משווי הנכסים של כלל הבנקים בישראל, או שעלה על שיעור כאמור בשנים מסוימות אך לא במשך שנתיים רצופות;

”בעל ענין“ – מי שמחזיק יותר מעשרים אחוזים מסוג מסויים של אמצעי שליטה;

”הועדה המייעצת“ – הועדה המייעצת שנתמנתה לפי סעיף 6 לפקודה;

”החזקה“ או ”רכישה“ – בין לבד, בין יחד עם אחרים, בין במישרין בין בעקיפין, לרבות על ידי תאגיד נשלט;

”יחד עם אחרים“ – יחד עם אחרים בשיתוף פעולה דרך קבע; מבלי לפגוע בכלליות האמור, יראו כמשתפים פעולה דרך קבע, לענין יחיד – אותו, את קרובו, ותאגיד שאחד מהם שולט בו, ולענין תאגיד – אותו, את מי ששולט בו ואת מי שאחד מהם שולט בו;

”המפקח“ – המפקח על הבנקים שנתמנה לפי סעיף 5 לפקודה;

”הנגיד“ – נגיד בנק ישראל שנתמנה לפי סעיף 6 לחוק בנק ישראל;

”הפקודה“ – פקודת הבנקאות, 1941;

”התחייבות חיתומית“ – כהגדרתה בחוק ניירות ערך;

”חוק בנק ישראל“ – חוק בנק ישראל, התש״ע–2010;

”חוק החברות“ – חוק החברות, התשנ״ט–1999;

”חוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני“ – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה–2005;

”חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות“ – חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ״ה–1995;

”חוק ניירות ערך“ – חוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968;

”חוק לקידום התחרות ולצמצום הריכוזיות“ – חוק לקידום התחרות ולצמצום הריכוזיות, התשע״ד–2013;

”ייעוץ השקעות“ ו”שיווק השקעות“ – כהגדרתם בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות;

”ייעוץ פנסיוני“ ו”שיווק פנסיוני“ – כהגדרתם בחוק הייעוץ והשיווק הפנסיוני;

”מבטח“ ו”סוכן ביטוח“ – כהגדרתם בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981;

”מקרקעין“ – כמשמעותם בחוק המקרקעין, התשכ״ט–1969, לרבות זכות במקרקעין או התחייבות לעשות עסקה במקרקעין;

”ניהול תיקי השקעות“ – כמשמעותו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות;

”נושא משרה“ – כהגדרתו בחוק החברות, וכל עובד אחר הכפוף לו במישרין;

”סניף“ – כל מקום שבו תאגיד בנקאי מקבל פקדונות כספיים או מנהל עסקים עם לקוחותיו, לרבות סניף נייד, אך למעט מיתקן שבאמצעותו יכול לקוח לבצע פעולות בחשבונו אצל תאגיד בנקאי;

”פקדונות כספיים“ – לרבות הלוואות;

”קופת גמל“ ו”חברה מנהלת“ – כהגדרתן בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005;

”קרוב“ – בן זוג, אח, הורה, צאצא, צאצא בן הזוג, ובן זוגו של כל אחד מאלה;

”קרן להשקעות משותפות בנאמנות“ – קרן כהגדרתה בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994;

”שווי נכסים“ – שווי נכסיו של בנק כפי שמופיע במאזן הבנק בדוח הכספי השנתי שנערך על בסיס מאוחד על פי כללי חשבונאות מקובלים החלים עליו, ואם הוא נשלט על ידי בנק – שווי הנכסים בדוח הכספי כאמור של הבנק השולט;

”שליטה“ – היכולת – בין לבד ובין יחד עם אחרים – לכוון את פעילותו של תאגיד, למעט יכולת הנובעת רק ממילוי תפקיד של דירקטור או נושא משרה אחר בתאגיד; מבלי לגרוע מכלליות האמור, יראו אדם כשולט בתאגיד אם מתקיימת בו אחת מאלה:

(1)הוא מחזיק מחצית או יותר מסוג מסויים של אמצעי השליטה בתאגיד;

(2)בידיו היכולת למנוע קבלת החלטות עסקיות בתאגיד, למעט החלטות שענינן הנפקה של אמצעי שליטה בתאגיד או החלטות שענינן מכירה, או חיסול של רוב עסקי התאגיד או שינוי מהותי בהם;

”תאגיד בנקאי“ – בנק, בנק חוץ או חברת שירותים משותפת;

”תאגיד החזקה בנקאית“ – תאגיד שמתקיימות בו שתי אלה:

(1)הוא שולט בתאגיד בנקאי;

(2)יותר מחמישה אחוזים מכלל נכסיו הם אמצעי שליטה בתאגידים בנקאים שבשליטתו והלוואות לתאגידים כאלה;

”תאגיד חוץ“ – תאגיד שהואגד במדינת חוץ;

”תאגיד עזר“ – תאגיד שאינו עצמו תאגיד בנקאי ושעיסוקיו הם רק בתחום הפעולה המותר לתאגיד בנקאי השולט בו, למעט עיסוקים שנתייחדו לתאגידים בנקאיים לפי סעיפים 13 או 21;

”תאגיד ריאלי“ – תאגיד שעל פי הוראות פרק ג׳ אסור לתאגיד בנקאי לשלוט בו או להיות בעל ענין בו.