סעיף 4 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח ניהול רישומים של בנק הדואר למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2011, אימות פרטים ודרישת מסמכים.

(א)בנק הדואר יאמת את פרטי הזיהוי של מקבל השירות בפעולות כאמור בסעיף 3(א), (ד)(1) ו־(ו) ויקבל לידיו מסמכים כמפורט להלן:

(1)לעניין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (3) של יחיד שהוא תושב – על פי תעודת זהות או על פי העתק מאושר שלה שהעתק מצולם של אחד מהם – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי האמורים – יישמר אצל בנק הדואר; בנק הדואר יאמת את פרטי הזיהוי עם מרשם האוכלוסין במשרד הפנים, ישווה את תאריך הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין וישמור תיעוד של בדיקה זו; לעניין פסקה זו יראו כתעודת זהות גם מסמך שהנפיקה מדינת ישראל הנושא שם, מספר זהות, תאריך לידה ותמונה, תעודת עולה עד 30 ימים מיום הנפקתה וכן דרכון ישראלי אם שוכנע האחראי למילוי החובות לפי סעיף 8 לחוק שהיחיד חדל להתגורר בישראל באופן קבוע, ואולם החובה להשוות את תאריך הנפקת התעודה לא תחול בזיהוי על פי תעודות אלה;

(2)לעניין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (3) של יחיד שהוא תושב חוץ – על פי דרכון חוץ או תעודת מסע, או העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור; בנק הדואר ישווה את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדרו – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה, ובהעדרו עם כרטיס אשראי; העתקים מצולמים של מסמכי הזיהוי – ככל הנוגע לפרטי הזיהוי – יישמרו אצל בנק הדואר;

(3)לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של תאגיד הרשום בישראל – על פי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה; חסר בתעודה אחד הפרטים כאמור – אישור של עורך דין; בנק הדואר יקבל לידיו וישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם:

(א)העתק מאושר מתעודת הרישום של התאגיד;

(ב)העתקים מאושרים ממסמכי היסוד של התאגיד;

(ג)אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו ומספר זהותו או שבנק הדואר יאמת את עובדת רישום התאגיד במרשמים המתאימים;

(ד)העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד לפתוח חשבון אצל בנק הדואר, או אישור של עורך דין שהחלטה כאמור נתקבלה כדין;

(ה)העתק מאושר של החלטת האורגן המוסמך בתאגיד על מורשי החתימה לשם ניהול החשבון, או אישור של עורך דין על מורשי החתימה לשם ניהול החשבון;

(4)לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של תאגיד שאינו רשום בישראל – על פי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, ככל שפרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – על פי אישור של עורך דין; בנק הדואר יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמכים כמפורט בפסקה (3)(ב) עד (ה); בתאגיד שהואגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו בנק הדואר אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; בנק הדואר ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;

(5)לעניין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) של מוסד ציבורי ושל תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ – על פי הצהרת המבקש לפתוח חשבון, ובתאגיד שהוקם בחיקוק החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; בנק הדואר יקבל לידיו מסמכים כמפורט בפסקה (3)(ד) ו־(ה), בשינויים המחויבים; בנק הדואר ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;

(6)לעניין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) ו־(4) של גוף מוכר – על פי הצהרת המבקש לפתוח חשבון, לאחר שבנק הדואר נוכח לדעת, על פי מסמך, שהמבקש מוסמך לפעול בשם הגוף המוכר; בנק הדואר ישמור מסמך זה או העתק מצולם שלו;

(7)לעניין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (3) של קטין שטרם מלאו לו 16 שנים – על פי מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו; למן תום שלושה חודשים מיום שמלאו לבעל חשבון 18 שנים, לא יבצע בנק הדואר כל פעולה יזומה של בעל החשבון בחשבונו אלא אם כן התקיימו הוראות פסקה (1) או (2), לפי העניין;

(8)נעשו פעולות לפתיחת החשבון מחוץ לישראל, רשאי בנק הדואר על אף האמור בפסקאות (2) ו־(4), לרשום את פרטי הזיהוי לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בחשבון מן הסוג הזה במדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; בנק הדואר ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי.

(ב)בסעיף זה, ”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:

(1)הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;

(2)עורך דין;

(3)פקיד של בנק הדואר שלפניו הוצג המסמך המקורי;

(4)רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות (להלן – האמנה לביטול דרישת האימות);

(5)נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי בחוץ לארץ.

(ג)על אף האמור בסעיף קטן (א)(1), בפעולה כאמור בסעיף 3(ו), רשאי בנק הדואר לאמת את פרטי הזיהוי של מבצע פעולה חוזר, כמפורט להלן:

(1)לעניין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (3) – על פי תעודת זהות או העתק מאושר שלה; בנק הדואר יאמת את פרטי הזיהוי עם פרטי הזיהוי הרשומים אצלו, וכן ישווה את תאריך הנפקת התעודה המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה הרשום אצלו, וישמור תיעוד של בדיקה זו;

(2)אין פרטי הזיהוי כאמור בפסקה (1) או תאריך הנפקת תעודת הזהות תואמים לפרטים הרשומים בבנק הדואר, יבצע בנק הדואר אימות נוסף לפי הקבוע בסעיף קטן (א)(1).

לעניין סעיף קטן זה, ”מבצע פעולה חוזר“ – מבצע פעולה כאמור בסעיף 3(ו) שהוא יחיד ותושב, ואשר מתקיימים בו תנאים אלה:

(1)פרטי הזיהוי שלו כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) נרשמו בעבר בבנק הדואר לפי סעיף 3(ו) על פי תעודת זהות;

(2)תאריך הנפקת תעודת הזהות נרשם בבנק הדואר באימות קודם שעשה לו לפי סעיף קטן (א)(1);

(3)מסמכי הזיהוי שלו נשמרו בבנק הדואר לפי סעיף 3(ו) ובאימות קודם שנעשה לו לפי סעיף קטן (א)(1).

(ד)בנק הדואר ינקוט אמצעים סבירים בהתייחס לסיכון להלבנת הון ולמימון טרור לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה בחשבון כאמור בסעיף 3(ב) עד (ד), תוך שימוש במידע רלוונטי או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו; לצורך כך רשאי בנק הדואר לאמת את פרטי הזיהוי כאמור עם מרשם האוכלוסין;

(ה)על אף האמור בסעיף זה, רשאי הממונה בהתייעצות עם ראש הרשות המוסמכת להורות על דרכי אימות פרטים ודרישת מסמכים חלופיות.

(ו)לעניין סעיף קטן (א), ”מקבל שירות“ – למעט מי שרוכש מבנק הדואר לוחית או חפץ אחר, המיועדים לביצוע תשלומים, לרכישת נכסים או שירותים מאת ספק או למשיכת מזומנים, שניתן לצבור בהם ערך כספי, ושלא ניתן באמצעותם לחייב חשבון, שהיתרה הצבורה האפשרית בהם מוגבלת לשווה ערך של עד 5,000 שקלים חדשים.