סעיף 1 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ז–2017, הגדרות.

בצו זה –

”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;

”אחראי למילוי חובות“ – האחראי למילוי חובות התאגיד לפי סעיף 8 לחוק;

”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר בחוץ לארץ בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב כאמור, או תאגיד המצוי בשליטתו או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה, ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חברי מפלגה בכירים, חבר ממשלה וקצין צבא או משטרה בכיר, נושאי משרה בכירים בחברות ממשלתיות, בעלי תפקיד קבוע בארגונים בין־לאומיים או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה; לעניין זה, ”בן משפחה“ – כהגדרתו בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968;

”ביטוח חיים“ – כמשמעותו בפסקה 1א(1) להודעת ענפי ביטוח, למעט ביטוח חיים – סיכון בלבד;

”ביטוח חיים – סיכון בלבד“ – כמשמעותו בפסקה 1א(2) להודעת ענפי ביטוח;

”בעל פוליסה“ – מי שמתקשר עם מבטח בחוזה ביטוח חיים;

”בעל שליטה“ – כהגדרתו בסעיף 1 לחוק;

”גוף מוסדי“ – מבטח או חברה מנהלת של קופת גמל, לפי העניין;

”הודעת ענפי ביטוח“ – הודעת הפיקוח על עסקי ביטוח (ענפי ביטוח), התשמ״ה–1985;

”הלוואה לעמית או למבוטח“ – כהגדרתה בתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (כללי השקעה החלים על גופים מוסדיים), התשע״ב–2012;

”המינהל האזרחי“ – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה״ל באזור יהודה והשומרון;

”הממונה“ – כהגדרתו בסעיף 11יג לחוק;

”הרשות המוסמכת“ – כהגדרתה בסעיף 29 לחוק;

”הרשימה“ – רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לגוף המוסדי בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור והגוף המוסדי לא קיבל הודעה על ביטולה;

”חוזה ביטוח חיים“ – חוזה ביטוח חיים שהוצא לפי קופת ביטוח שהמבוטח בה הוא עמית־עצמאי או חוזה ביטוח חיים שהוצא שלא לפי קופת ביטוח;

”חוק הפיקוח על הביטוח“ – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981;

”חוק קופות גמל“ – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005;

”חשבון“ – חשבון עמית־עצמאי בקופת גמל, למעט חשבון בקופת גמל להשקעה המיועד להפקדת כספים לפי תקנות הביטוח הלאומי (חיסכון ארוך טווח לילד), התשע״ז–2016; לעניין קופת גמל מסלולית, יראו בכל המסלולים של הקופה כחשבון אחד;

”יחיד“ – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחיקוק בחוץ לארץ;

”מבוטח“ – מי שחייו בוטחו בחוזה ביטוח חיים;

”מבטח“, ”יועץ פנסיוני“, ”סוכן ביטוח“ – כהגדרתם בחוק הפיקוח על הביטוח;

”מוטב למקרה חיים“ – מי שזכאי לקבל את תגמולי הביטוח בקרות מקרה הביטוח, בחיי המבוטח;

”מוטב למקרה מוות“ –

(1)לגבי ביטוח חיים – מי שזכאי לקבל את תגמולי הביטוח בשל פטירת המבוטח;

(2)לגבי קופת גמל – מי שזכאי לקבל את הכספים המגיעים לעמית מהקופה לאחר פטירתו;

”מוטב שנקבע לפי זיקה“ – מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות שנקבע בלא נקיבת שמו בהתאם לסעיף 44(א) לחוק חוזה הביטוח, התשמ״א–1981;

”מוטב קרוב“ – מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות שהוא בן זוג, ילד או נכד של המבוטח או העמית, לפי העניין ושאינו מוטב שנקבע לפי זיקה;

”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות, וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;

”מיופה כוח“ – מי שמבוטח, בעל פוליסה, מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות ייפה את כוחו לעשות בשבילו פעולות במסגרת חוזה ביטוח חיים או מי שעמית ייפה את כוחו לפעול בחשבונו בקופת גמל, ובלבד שהוא רשום בגוף המוסדי כמי שרשאי לפעול במסגרת חוזה הביטוח או בחשבונו של העמית, ולמעט סוכן ביטוח ויועץ פנסיוני;

”מספר זהות“ –

(1)ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;

(2)ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(7) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; היה היחיד תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;

(3)בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;

(4)בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – מספר הרישום שיקצה לו הגוף המוסדי; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(7) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;

(5)במוסד ציבורי ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – מספר הרישום שיקצה לו הגוף המוסדי;

”מען“ –

(1)ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(1), (2), (6) ו־(7), או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה;

(2)בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(3), (4) ו־(7), או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שאינו רשום בישראל – גם את שם המדינה;

(3)במוסד ציבורי ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – המען שמסר הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד בחוץ לארץ שהוקם בחיקוק – גם את שם המדינה;

”מקבל שירות“ –

(1)לגבי ביטוח חיים – בעל פוליסה, מבוטח, מי שכרת את חוזה ביטוח החיים בשבילם, מיופה כוח, מוטב למקרה חיים או לאחר פטירת המבוטח – מוטב למקרה מוות, או עושה פעולה כאמור בסעיף 3(ז);

(2)לגבי קופת גמל – עמית, מי שפתח את החשבון בשביל העמית, מיופה כוח, או לאחר פטירת העמית – מוטב למקרה מוות או עושה פעולה כאמור בסעיף 3(ז);

(3)לגבי הלוואה שניתנה במסגרת עסקי הגוף המוסדי שאינה הלוואה לעמית או למבוטח – לווה כאמור בסעיף 12 ולצורך סעיף זה בלבד;

”משיכה של תשלומים שלא כדין“ – כמשמעותה בסעיף 87 לפקודת מס הכנסה;

”נהנה“ – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק, ולמעט מוטב למקרה חיים או מוטב למקרה מוות, ואם היה הנהנה תאגיד, יראו את התאגיד ואת בעלי השליטה בתאגיד כנהנים; לעניין זה לא יראו כנהנה מעסיק שנזקפת לטובתו הטבת מס לפי פקודת מס הכנסה בשל חוזה ביטוח החיים או בשל קופת הגמל;

”נושא משרה“ – כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח או חוק קופות גמל, לפי העניין;

”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל, גם עורך דין בעל רישיון במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מואגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; היתה מדינת ההתאגדות אחת המדינות החברות בארגון לשיתוף כלכלי ופיתוח (להלן – OECD), גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה־OECD;

”פעולה“ – פעולה בודדת, זולת אם נקבע אחרת בצו זה;

”פקודת מס הכנסה“ – פקודת מס הכנסה;

”צדדים לפעולה“ – מי שהוא אחד הצדדים לפעולה המבוצעת באמצעות הגוף המוסדי, לרבות עושה פעולה לפי סעיף 3(ז);

”קופת גמל“ – קופת גמל לתגמולים שאינה קופת ביטוח, קרן חדשה כללית, קופת גמל להשקעה, קופת גמל לחיסכון או קרן השתלמות;

”שם“ – כל אחד מאלה:

(1)ביחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 4;

(2)בתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;

(3)בתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין בחוץ לארץ;

(4)במוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר;

”תאגיד“ – כל אחד מאלה:

(1)חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותומאנית, עמותה או מפלגה, הרשומה בישראל;

(2)גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;

(3)גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;

”תושב“ – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;

”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;

”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב;

”חברה מנהלת“, ”קופת ביטוח“, ”קופת גמל להשקעה“, ”קופת גמל לחיסכון“, ”קופת גמל לתגמולים“, ”קופת גמל מסלולית“, ”קרן חדשה כללית“, ”קרן השתלמות“, ”עמית“, ”עמית–עצמאי“ – כהגדרתם בחוק קופות גמל.