סעיף 22 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מבטחים, סוכני ביטוח וחברות מנהלות, למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ז–2017, סייג לתחולה.

(א)על אף הוראות צו זה, לעניין חוזה ביטוח חיים, חשבון וקופת גמל –

(1)סעיף 2 לא יחול על כספים לקצבה מוגבלת, ואולם חדלו להתקיים התנאים לכספים לקצבה מוגבלת, יחול סעיף 2 בשינויים המחויבים, במועד שבו חדלו להתקיים התנאים כאמור;

(2)הוראות סעיפים 3 עד 6, 9, 10, 15, 17(א), (ב) ו־(ד) יחולו על כספים לקצבה מוגבלת, רק בעת משיכה של תשלומים שלא כדין או בעת היוון של הקצבה לסכום חד–פעמי או בעת משיכה של כספים מקופת גמל להשקעה שלא בדרך של קצבה; דיווח לפי סעיפים 11 ו־12 בנוגע לכספים לקצבה מוגבלת יכלול את הפרטים הנדרשים בסעיף 13(א) בשינויים המחויבים, אם היו מצויים בידי הגוף המוסדי או סוכן הביטוח, לפי העניין;

(3)סעיף 10(ב) לא יחול על פעולה של העברת כספים בין גופים מוסדיים;

(4)הוראות צו זה לא יחולו על חוזי ביטוח חיים שדמי הביטוח בהם משולמים על ידי מעסיק מכוח חוק עובדים זרים, התשנ״א–1991, ולגבי כספים אלה בלבד.

(ב)בסעיף זה –

”היוון של הקצבה לסכום חד־פעמי“ – לפי סעיף 23 לחוק קופות גמל;

”כספים לקצבה מוגבלת“ – כספים שמיועדים לקצבה, שהופקדו בקופות גמל לקצבה של עמית או מבוטח מסוים אצל אותו גוף מוסדי, וכן כספים שהופקדו בקופת גמל להשקעה למעט כספים שהופקדו בקופת גמל להשקעה לפי תקנות הביטוח הלאומי (חיסכון ארוך טווח לילד), התשע״ז–2016, שסכום ההפקדה השנתי בהן ובקרן חדשה מקיפה של אותו עמית או מבוטח אצל אותו גוף מוסדי, אינו עולה על 70,000 שקלים חדשים;

”קופת גמל לקצבה“ – כהגדרתה בחוק קופות גמל, ולמעט קרן חדשה מקיפה, קרן ותיקה וקופת גמל מרכזית לקצבה, כהגדרתן בחוק קופות גמל.