כללים1986הנוסח המחייב הוא זה שפורסם ברשומות, והוא מופיע ברשימת הפרסומים.
סעיף 1 לכללי הבנקאות (שירות ללקוח) (ייעוץ להשקעות), התשמ״ו–1986, הגדרות.
1. הגדרות
תיקון: תשמ״ז, תשמ״ט, תשנ״ב, תשנ״ג
בכללים אלה –
”אמצעי שליטה“ – כמשמעותם בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ״א–1981;
”בורסה לניירות ערך“, לענין נייר ערך פלוני – הבורסה שבה נסחר אותו נייר ערך;
”השקעה“ – לרבות מימוש השקעה;
”יועץ להשקעות“ – מי שתאגיד בנקאי מעסיקו בייעוץ להשקעות;
”ייעוץ להשקעות“ – מתן עצה ללקוח, בכתב או בעל פה, להשקעת כספים בנכס פיננסי ובלבד שלא יראו במסירת מידע או בקבלת הוראה מלקוח, בלבד, מתן עצה לאותו לקוח;
”נכס פיננסי“ – נייר ערך, פקדון לתקופה קצובה, פקדון במטבע חוץ, בקופת גמל או בתכנית חסכון, עסקה עתידית, זהב או זכות לאחד מאלה;
”נייר ערך“ – כמשמעותו בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968, וכן תעודת השתתפות בקרן השקעות בנאמנות, נייר ערך שמנפיקה הממשלה או המונפק על פי חוק מיוחד, איגרות חוב או מניות שהונפקו מחוץ לישראל;
”עסקה בעלת סיכון מיוחד“ – עסקה להשקעת כספים בנכס פיננסי אשר לפי טיבו ובנסיבות הענין, מן הראוי שאותו לקוח ינהג לגביה במידת זהירות מיוחדת; מבלי לפגוע בכלליות האמור לעיל יראו בכל אחת מאלה עסקה כאמור:
(1)עסקה עתידית או עסקה בזכות עתידית, למעט עסקה שנעשית לשם המנעות מסיכון לגבי התחייבות קיימת של אותו לקוח;
(2)עסקה בזהב או בזכות לזהב;
(3)השקעה במניות שהמסחר בהן בבורסה לניירות ערך הופסק למשך ארבעה ימי מסחר רצופים לפחות בתקופת חצי השנה שקדמה להשקעה;
”עצה להשקעת כספים“ – לרבות עצה למכור או לממש נכס פיננסי או שלא לעשות כן;
”קופת גמל“ – כמשמעותה בסעיף 47 לפקודת מס הכנסה.
הנוסח בעמוד הזה הותאם מהערך כללי הבנקאות (שירות ללקוח) (ייעוץ להשקעות), התשמ״ו–1986 בספר החוקים הפתוח של ויקיטקסט העברי, שנקרא ב-1 בנובמבר 2026, והוא משותף ברישיון CC BY-SA 4.0.