Rules1986The binding text is the one the official gazette published, listed under the publications.
Section 1 of כללי הבנקאות (שירות ללקוח) (ייעוץ להשקעות), התשמ״ו–1986, הגדרות.
1. הגדרות
תיקון: תשמ״ז, תשמ״ט, תשנ״ב, תשנ״ג
בכללים אלה –
”אמצעי שליטה“ – כמשמעותם בחוק הבנקאות (רישוי), התשמ״א–1981;
”בורסה לניירות ערך“, לענין נייר ערך פלוני – הבורסה שבה נסחר אותו נייר ערך;
”השקעה“ – לרבות מימוש השקעה;
”יועץ להשקעות“ – מי שתאגיד בנקאי מעסיקו בייעוץ להשקעות;
”ייעוץ להשקעות“ – מתן עצה ללקוח, בכתב או בעל פה, להשקעת כספים בנכס פיננסי ובלבד שלא יראו במסירת מידע או בקבלת הוראה מלקוח, בלבד, מתן עצה לאותו לקוח;
”נכס פיננסי“ – נייר ערך, פקדון לתקופה קצובה, פקדון במטבע חוץ, בקופת גמל או בתכנית חסכון, עסקה עתידית, זהב או זכות לאחד מאלה;
”נייר ערך“ – כמשמעותו בחוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968, וכן תעודת השתתפות בקרן השקעות בנאמנות, נייר ערך שמנפיקה הממשלה או המונפק על פי חוק מיוחד, איגרות חוב או מניות שהונפקו מחוץ לישראל;
”עסקה בעלת סיכון מיוחד“ – עסקה להשקעת כספים בנכס פיננסי אשר לפי טיבו ובנסיבות הענין, מן הראוי שאותו לקוח ינהג לגביה במידת זהירות מיוחדת; מבלי לפגוע בכלליות האמור לעיל יראו בכל אחת מאלה עסקה כאמור:
(1)עסקה עתידית או עסקה בזכות עתידית, למעט עסקה שנעשית לשם המנעות מסיכון לגבי התחייבות קיימת של אותו לקוח;
(2)עסקה בזהב או בזכות לזהב;
(3)השקעה במניות שהמסחר בהן בבורסה לניירות ערך הופסק למשך ארבעה ימי מסחר רצופים לפחות בתקופת חצי השנה שקדמה להשקעה;
”עצה להשקעת כספים“ – לרבות עצה למכור או לממש נכס פיננסי או שלא לעשות כן;
”קופת גמל“ – כמשמעותה בסעיף 47 לפקודת מס הכנסה.
The text on this page is adapted from the entry כללי הבנקאות (שירות ללקוח) (ייעוץ להשקעות), התשמ״ו–1986 in the Open Law Book of Hebrew Wikisource, read on 1 November 2026, and is shared under the CC BY-SA 4.0 licence.