הנכסים של הפניקס גמל אשראי ואג"ח הם 1.1 מיליארד שקלים, ודמי הניהול הם 0.59% בשנה מהצבירה.
אלה התשואות, דמי הניהול, יתרת הנכסים והסיכון בדוח של הרשות לחודש ספטמבר 2026, והמקום של הקרן בהשוואה לקרנות באותו מסלול.
10,000 ₪ שהופקדו בתחילת אוקטובר 2021 היו מגיעים עד סוף ספטמבר 2026 לסכום
11,399 ₪+14.0%
הקו המקווקו הוא הסכום שהופקד.
דצמבר 2010ספטמבר 2026
החישוב לפי התשואות החודשיות של הקרן, שהן לפני דמי הניהול, ולכן הוא מראה את הצמיחה של הקרן ולא את היתרה של החוסך.
המקום של הקרן מבין 16 קופות גמל לתגמולים ולפיצויים במסלול אשראי ואג"ח.
כל נקודה היא קרן במסלול, והנקודה הגדולה היא הקרן הזו, שנמצאת במקום 3 מתוך 16 לפי גודל הנכסים.
מתחילת השנה+1.66%
מקום 14 מתוך 15 מהגבוה לנמוך, והממוצע של הקרנות הוא +2.60%.
3 שנים, ממוצע שנתי+5.13%
מקום 11 מתוך 15 מהגבוה לנמוך, והממוצע של הקרנות הוא +5.67%.
5 שנים, ממוצע שנתי+2.65%
מקום 9 מתוך 14 מהגבוה לנמוך, והממוצע של הקרנות הוא +3.07%.
דמי ניהול מהצבירה0.59%
מקום 11 מתוך 15 מהנמוך לגבוה, והממוצע של הקרנות הוא 0.52%.
התרשים משווה את התשואה של כל שנה לממוצע הקרנות באותו מסלול.
מוצגות רק שנים שהקרן דיווחה עליהן במלואן, והתשואה של כל שנה היא 12 התשואות החודשיות שלה בריבית דריבית.
כך השתנתה יתרת הנכסים של הקרן מאז ינואר 1999.
כך הושקע הכסף של הקרן, לפי הדוח לחודש ספטמבר 2026.
- חשיפה למניות
- 0.3%
- חשיפה לחו"ל
- 22.2%
- חשיפה למט"ח
- 7.3%
- נכסים נזילים
- 83.3%
ב-12 החודשים האחרונים נכנסו לקרן 37.6 מיליון שקלים בהפקדות ויצאו ממנה 44.1 מיליון שקלים במשיכות.
- הפקדות37.6 מיליון שקלים
- משיכות44.1 מיליון שקלים
- העברות בין קרנות, נכנס פחות יוצא+47.8 מיליון שקלים
- הפקדות נטו אחרי משיכות והעברות+41.3 מיליון שקלים
הסכומים מכסים את שנים עשר החודשים האחרונים.
התשואה השנתית הממוצעת של הקרן ב-5 שנים היא +2.65%.
| תקופה | תשואה מצטברת | ממוצע שנתי |
|---|---|---|
| החודש האחרון, ספטמבר 2026 | -0.58% | – |
| מתחילת 2026 | +1.66% | – |
| 3 שנים | +16.18% | +5.13% |
| 5 שנים | +13.99% | +2.65% |
הרשות מציינת שהתשואות האלה הן לפני דמי הניהול של הקרן, בדפי ההסבר של gemelnet.cma.gov.il. תשואות בעבר אינן מעידות על תשואות בעתיד.
אלה פרטי הקרן בדוחות הרשות.
- סוג הקרן
- קופת גמל לתגמולים ולפיצויים
- מסלול
- אשראי ואג"ח
- חברה מנהלת
- הפניקס
- דמי ניהול מההפקדה
- 0.03%
- מי יכול להצטרף
- פתוחה לכלל הציבור
- בדוחות הרשות מאז
- ינואר 1999
- תחילת פעילות
- 1 בספטמבר 1979
- מספר בדוחות הרשות
- 385
אלה מדדי הסיכון שהרשות מדווחת עליהם ל-60 החודשים האחרונים.
- סטיית תקן
- 2.97%עד כמה התשואה החודשית סטתה מהממוצע שלה. נתון גבוה יותר מצביע על תנודות גדולות יותר.
- מדד שארפ
- -0.09התשואה העודפת על תשואה ללא סיכון, לכל יחידת סיכון. נתון גבוה יותר מצביע על תשואה גבוהה יותר ביחס לסיכון.
- אלפא
- -0.12החלק בתשואה שהחשיפה של הקרן לשוק אינה מסבירה.
אלה קרנות קרובות לקרן הזאת בגודלן.
- אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - עוקב מדד S&P 5001.1 מיליארד שקלים
- כלל תמר אשראי ואג"ח956 מיליון שקלים
- אלפא מור קופת גמל לחיסכון, קופת גמל לתגמולים וקופת גמל אישית לפיצויים - אשראי ואג"ח1.2 מיליארד שקלים
- אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח663 מיליון שקלים
- מיטב גמל אשראי ואג"ח1.8 מיליארד שקלים
- הראל גמל מסלול אשראי ואג"ח585 מיליון שקלים
עוד קופות גמל לתגמולים ולפיצויים של הפניקס.
אלה השאלות שנשאלות על הקרן הזאת.
מהם דמי הניהול של הפניקס גמל אשראי ואג"ח?
בדוח הרשות לחודש ספטמבר 2026, דמי הניהול מהצבירה הם 0.59% בשנה ודמי הניהול מההפקדה הם 0.03%.
מה היו התשואות של הפניקס גמל אשראי ואג"ח?
בדוח לחודש ספטמבר 2026, התשואה מתחילת 2026 הייתה +1.66%, והתשואה השנתית הממוצעת ב-5 שנים הייתה +2.65%. התשואות הן לפני דמי ניהול.
מהי יתרת הנכסים של הפניקס גמל אשראי ואג"ח?
יתרת הנכסים של הקרן בסוף ספטמבר 2026 הייתה 1.1 מיליארד שקלים, לפי דוח הרשות.
מי יכול להצטרף אל הפניקס גמל אשראי ואג"ח?
פתוחה לכלל הציבור
הנתונים לקוחים מהדוחות החודשיים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון לחודש ספטמבר 2026, והם נכונים ל-5 בנובמבר 2026. התשואות הן לפני דמי ניהול, ותשואות בעבר אינן מעידות על תשואות בעתיד.