סעיף 3 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור של נותני שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית שהם מוסדות לגמילות חסדים), התשפ״ו–2026, רישום פרטי זיהוי.

(א)נותן שירות לא ייתן שירות בפעם הראשונה למקבל שירות או למקבל שירות בסכום נמוך ולא יקבל תרומה מתורם בסיכון בלא שירשום לגבי מקבל השירות, מקבל שירות בסכום נמוך, או התורם בסיכון ולגבי מיופה הכוח, את פרטי הזיהוי המפורטים להלן, לפי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4; על אף האמור בפסקה זו, נותן שירות רשאי שלא לרשום את הפרטים בפסקאות (3) ו־(4) לגבי מקבל שירות בסכום נמוך:

(1)שם;

(2)מספר זהות;

(3)ליחיד – תאריך לידה ומין; לתאגיד – תאריך התאגדות;

(4)מען.

(ב)נותן שירות לא ייתן שירות למקבל שירות, בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה לפי ההצהרה כאמור בסעיף 5; אם אין בידי נותן השירות פרטי זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומם, אם היו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו־(4) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין; האמור בסעיף קטן זה לא יחול אם מצא נותן השירות בעת מתן השירות שמדובר במתן שירות לטובת נהנה, שלפי הצהרת מקבל השירות לא ניתן לדעת את זהותו ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור יפנה נותן השירות את תשומת ליבו של מקבל השירות לחובתו למסור לו את פרטי הנהנה מייד עם היוודע זהותו; סעיף קטן זה יחול גם על הוספת נהנה.

(ג)נותן שירות לא ייתן שירות למקבל שירות ולא יקבל תרומה מתורם בסיכון שהוא תאגיד בלא שירשום לגבי בעל השליטה בתאגיד וכן לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים לגבי בעל השליטה בתאגיד ייעשה לפי ההצהרה כאמור בסעיף 5; רישום הפרטים לגבי המנהל הכללי של התאגיד או מי שמשמש בתפקיד דומה אף אם כינויו אחר, ייעשה לפי הפרטים שמסר מקבל השירות או התורם בסיכון; אם אין בידי נותן השירות מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו, אם יהיו בידיו, את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) ו־(4) וכן את מדינת האזרחות; האמור בסעיף קטן זה לעניין רישום פרטי הזיהוי של בעלי השליטה, לא יחול על תאגיד שניירות הערך שלו נסחרים בבורסה לניירות ערך בישראל או בבורסה במדינה שהיא חברה בארגון ה־OECD, וכן על חשבון של תאגיד אחר שקבע הממונה בהוראות מכוח סעיף 11יג(ג)(1) לחוק; סעיף קטן זה יחול גם על הוספת מקבל שירות שהוא תאגיד.

(ד)בעת רישום של ערבות לטובת מקבל שירות כלפי נותן שירות, ירשום נותן השירות את פרטי הזיהוי של הערב, המפורטים בסעיף קטן (א)(1), (2) ו־(4), לפי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4 או העתק של מסמך כאמור, וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי; לעניין זה, ”ערב“ – מי שבמהלך תקופה של חצי שנה ערב לאשראי שניתן למקבל שירות בסכום מצטבר העולה על 50,000 שקלים חדשים.

(ה)נותן שירות לא יקבל תרומה מתורם בלי שירשום את הפרטים האלה:

(1)לגבי תורם המעביר תרומה בסכום של עד 10,000 שקלים חדשים במזומן – רישום הפרטים שבפסקאות (א)(1) ו־(2) על פי הצהרתו של התורם;

(2)לגבי תורם המעביר תרומה בסכום של מעל 10,000 שקלים חדשים במזומן – רישום הפרטים שבפסקאות (א)(1) עד (4) לפי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4; לעניין רישום הפרטים שבפסקאות (א)(3) ו־(4) – אם הפרטים האלה אינם קיימים במסמך הזיהוי, הם יירשמו על פי הצהרת התורם;

(3)לגבי תורם המעביר תרומה באמצעות העברה בנקאית – רישום פרטי החשבון ממנו מבוצעת התרומה ושם בעל החשבון לפי פרטי ההעברה; ואם ישנו, גם רישום מספר הזהות, שיכול להירשם על פי הצהרת התורם;

(4)לגבי תורם המעביר תרומה באמצעות כרטיס אשראי או כרטיס בנק – רישום ארבע הספרות האחרונות של הכרטיס ותוקף הכרטיס שיירשמו בהתאם לפרטי ההעברה; ואם ישנם, גם רישום שם בעל הכרטיס ומספר זהות, שיכולים להירשם על פי הצהרת התורם.