סעיף 4 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור של נותני שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית שהם מוסדות לגמילות חסדים), התשפ״ו–2026, אימות פרטים ודרישת מסמכים.

(א)נותן שירות יאמת לגבי מקבל שירות ולגבי תורם בסיכון את פרטי הזיהוי הנדרשים כאמור בסעיף 3(א) ויקבל לידיו מסמכים כמפורט להלן:

(1)לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות ושל תורם בסיכון שהוא יחיד והוא תושב – לפי תעודה מזהה או העתק מאושר שלה, והעתק מצולם של אחד מהם, הכולל את פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; נותן השירות יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות או שם ומספר זהות, ובהעדר מסמך זיהוי נוסף – עם מסמך הנושא שם או מספר זהות וכן מען או תאריך לידה; ואולם לעניין פרטי הזיהוי שבתעודת הזהות – רשאי נותן השירות לאמתם גם עם הפרטים המופיעים במרשם האוכלוסין, ובלבד שהשווה את תאריך הנפקת תעודת הזהות המופיע בה עם תאריך הנפקת התעודה האחרונה הרשום במרשם האוכלוסין במשרד הפנים; נותן שירות ישמור תיעוד של בדיקות אלה; לעניין סעיף קטן זה, יראו כתעודה מזהה, כל אחד מאלה, ובלבד שאחד מהמסמכים לפי פסקאות (א), (ג) ו־(ד), תקף:

(א)תעודת זהות;

(ב)תעודת עולה עד 30 ימים מהנפקתה;

(ג)רישיון נהיגה, הכולל את תמונת בעל הרישיון, שניתן לפי פקודת התעבורה;

(ד)דרכון ישראלי שניתן לפי חוק הדרכונים, התשי״ב–1952;

(2)לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות ותורם בסיכון שהוא יחיד תושב חוץ – לפי דרכון חוץ או תעודת מסע או לפי העתק מאושר של מסמך זיהוי כאמור, והעתק מצולם שלו, הכולל את פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; אם היחיד תושב אזור, רשאי נותן שירות לרשום את פרטי הזיהוי גם לפי כרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי, לעניין אימות לפי מסמך כאמור, והעתק מצולם שלו, הכולל את פרטי הזיהוי, יישמר אצל נותן השירות; נותן שירות יאמת את פרטי הזיהוי עם מסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות, ובהעדר מסמך זיהוי נוסף – עם מסמך הנושא שם וכן מספר זהות, מען או תאריך לידה; נותן שירות ישמור תיעוד של אימות כאמור;

(3)לעניין פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (3) של מקבל שירות ותורם בסיכון שהוא תאגיד הרשום בישראל – לפי תעודת הרישום או העתק מאושר שלה, העתקים מאושרים ממסמכי היסוד של התאגיד, נסח עדכני של פרטי התאגיד במרשם המתאים, או אישור של עורך דין על קיום התאגיד, שמו, מספר זהותו ותאריך ההתאגדות שלו; לעניין אימות לפי מסמך כאמור, נותן שירות יקבל לידיו וישמור את אחד מהמסמכים האמורים או העתק מצולם שלו;

(4)לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות ושל תורם בסיכון שהוא תאגיד חוץ – לפי מסמך המעיד על רישומו או העתק מאושר ממסמך כאמור, אם פרטים אלה מופיעים במסמך; חסר במסמך אחד הפרטים כאמור – לפי אישור של עורך דין; נותן שירות יקבל לידיו מסמך המעיד על רישומו של התאגיד ומסמך כמפורט בפסקה (3); בתאגיד שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו, יקבל לידיו נותן השירות אישור של עורך דין על כך שלא קיים רישום במדינת ההתאגדות; לעניין אימות, נותן השירות ישמור אחד מהמסמכים האמורים או העתק מצולם שלו;

(5)לעניין רישום פרטי הזיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) של מקבל שירות ושל תורם בסיכון שהוא מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק מחוץ לישראל – לפי הצהרת מקבל השירות או התורם בסיכון, ובתאגיד שהוקם בחיקוק – לפי העתק שיקבל נותן השירות מן החיקוק שמכוחו הוקם התאגיד, או אישור של עורך דין על קיומו של החיקוק; נותן שירות יקבל לידיו מסמך כמפורט בפסקה (3); לעניין אימות, נותן השירות ישמור אחד מהמסמכים האמורים או העתק מצולם שלו;

(6)לעניין רישום פרטי הזיהוי שבסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות ושל תורם בסיכון שנחזה בעיני נותן השירות להיות מי שעיסוקו במתן שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית שחייב ברישיון מכוח חוק מוסדות לגמילות חסדים – ידרוש נותן השירות גם העתק מהרישיון שניתן למקבל השירות לפי סעיף 13 לחוק מוסדות לגמילות חסדים, או יאמת את פרטי מקבל השירות אל מול המרשם של נותני שירותי פיקדון ואשראי כמשמעותו בסעיף 6 לחוק מוסדות לגמילות חסדים או ידרוש ממנו הצהרה בכתב כי אינו חייב ברישיון מכוח חוק מוסדות לגמילות חסדים ולא ייתן לו שירות בלי שביצע את אחת מהפעולות האמורות; נותן השירות ישמור את המסמכים האמורים או העתקים מצולמים שלהם;

(7)לעניין פרטי זיהוי כאמור בסעיף 3(א)(1) עד (4) של מקבל שירות ותורם בסיכון שהוא קטין שטרם מלאו לו 16 שנים או מי שמונה לו אפוטרופוס – לפי מסמך זיהוי של אחד מאפוטרופסיו; אם האפוטרופוס תושב חוץ – לפי דרכונו של הקטין או לפי העתק מאושר שלו או לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; לעניין אימות, נותן השירות ישמור מסמכים אלה או העתקים מצולמים שלהם;

(8)לעניין מתן שירות מחוץ לישראל, רשאי נותן שירות, על אף האמור בפסקאות (2) ו־(4), לרשום את פרטי הזיהוי של מקבל שירות ותורם בסיכון לפי מסמכי הזיהוי המקובלים בשירות מן הסוג הזה באותה מדינה שנעשה בה הזיהוי, ובלבד שבמדינה זו קיימת חקיקה המחייבת זיהוי לקוחות; לעניין אימות לפי מסמך זיהוי כאמור, נותן השירות ישמור בידיו עותקים מצולמים של מסמכי הזיהוי.

(ב)לעניין מיופה כוח, נותן שירות יקבל לידיו גם העתק של כתב ייפוי כוח, כתב נאמנות או החלטת האורגן המוסמך בתאגיד, לפי העניין, מאת מקבל השירות המסמיך את מיופה הכוח לפעול מטעמו, הכולל את כל פרטי הזיהוי של מקבל השירות; העתק כתב ייפוי הכוח, כתב הנאמנות או ההחלטה, לפי העניין, יישמר אצל נותן השירות.

(ג)נותן שירות ינקוט אמצעים סבירים, לפי רמת הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור, לאימות פרטי הזיהוי של נהנה ובעל שליטה, לפי העניין, בהתקשרות כאמור בסעיף 3(ב) ו־(ג); לעניין סעיף קטן זה, ”נקיטת אמצעים סבירים“ – שימוש במידע הנוגע לעניין או בנתונים שהתקבלו ממקור מהימן המניחים את דעתו של נותן השירות.

(ד)בסעיף זה –

”העתק מאושר“ – העתק מתאים למקור המאומת בידי אחד מאלה:

(1)הרשות שהנפיקה את מסמך המקור;

(2)עורך דין;

(3)נותן שירות או מי מטעמו – שלפניו הוצג המסמך המקורי;

(4)רשות כאמור בסעיף 6 לאמנה לביטול דרישות האימות;

(5)נציג דיפלומטי או קונסולרי ישראלי מחוץ לישראל;

”מקבל שירות“ – לרבות מיופה כוח.