סעיף 1 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של חברת תשלומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשפ״ה–2024, הגדרות.

בצו זה –

”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;

”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר מחוץ לישראל בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד המצוי בשליטתו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מאלה; לעניין זה, ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה;

”אמנה לביטול דרישת האימות“ – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל״ז–1977;

”אמצעי תשלום“, ”הנפקה“ של אמצעי תשלום, ”חשבון תשלום“, ”מוטב“, ”משלם“, ”סליקה“ של פעולת תשלום, ”פעולת תשלום“, ”שירות ייזום מתקדם“ – כהגדרתם בחוק שירותי תשלום;

”ארגון ה־FATF“ (‏Financial Action Task Force) – הארגון הבין־לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור;

”ארגון ה־OECD“ – ארגון לשיתוף פעולה ופיתוח כלכלי;

”בורסה“ – בורסה לניירות ערך או שוק מוסדר כהגדרתו בחוק השקעות משותפות בנאמנות;

”בן משפחה“ – כהגדרתו בחוק ניירות ערך;

”בנק הדואר“ – החברה בנותנה את השירותים הכספיים מטעם החברה הבת, או החברה הבת בנותנה את השירותים הכספיים, לפי חוק הדואר, התשמ״ו–1986; לעניין הגדרה זו – ”החברה“, ”השירותים הכספיים“ כהגדרתם בחוק האמור ו”החברה הבת“ כהגדרתה בסעיף 88יא לחוק האמור;

”בעל רישיון נותן שירותי תשלום יציבותי“ – מי שבידו רישיון נותן שירותי תשלום יציבותי כהגדרתו בסעיף 36ט לחוק הבנקאות (רישוי);

”גוף מוכר“ – ועד עובדים או נציגות בית משותף;

”הוראות הממונה“ – הוראות שניתנו מכוח סעיף 11יג(ג) לחוק;

”הכרת הלקוח“ – הליך הכרת הלקוח לפי סעיף 2 לצו זה;

”המינהל האזרחי“ – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צבא הגנה לישראל באזור;

”הממונה“ – כהגדרתו בסעיף 11יג(א)(2) לחוק;

”הרשימות“ – כל אחד מאלה:

(1)רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור; וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן השירות בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, ונותן השירות לא קיבל הודעה על ביטולה;

(2)רשימת הגורמים שהוכרזו כמסייעים להפצה ולמימון של נשק להשמדה המונית לפי סעיפים 3 או 4 לחוק למניעת הפצה ומימון של נשק להשמדה המונית;

”חברה מנהלת“ ו”קופת גמל“ – כהגדרתן בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005;

”חברת תשלומים“, ”כספים“, ”מתן אשראי אגב פעולת תשלום“ ו”שירותי תשלום“ – כהגדרתם בחוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום;

”חוק הנאמנות“ – חוק הנאמנות, התשל״ט–1979;

”חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום“ – חוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום וייזום תשלום, התשפ״ג–2023;

”חוק השקעות משותפות בנאמנות“ – חוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994;

”חוק מרשם האוכלוסין“ – חוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965;

”חוק ניירות ערך“ – חוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968;

”חוק שירותי תשלום“ – חוק שירותי תשלום, התשע״ט–2019;

”חשבון ספק“ – חשבון המרכז חיובים וזיכויים של ספק באמצעות אמצעי תשלום, מכוח הסכם התקשרות עם סולק;

”יחיד“ – מי שאינו תאגיד, או שאינו מוסד ציבורי או שאינו תאגיד שהוקם בחקיקה לפי הדין הזר במדינה שבה הוקם מחוץ לישראל או שאינו גוף מוכר;

”כרטיס אשראי“ ו”כרטיס בנק“ – כהגדרתם בסעיף 11ב(א) לחוק הבנקאות (רישוי), לרבות כרטיס שהנפיק תאגיד חוץ שהוא בנק במדינת חוץ;

”כרטיס חיוב“ – כרטיס אשראי, כרטיס בנק או כרטיס תשלום;

”כרטיס תשלום“ – אמצעי תשלום המיועד לביצוע תשלומים, לרכישות מאת ספק או למשיכת מזומנים, בין שניתן לצבור בו ערך כספי ובין שלאו;

”מאגד“ – חברת תשלומים המרכזת חיובים וזיכויים של ספקים המבוצעים באמצעות כרטיסי חיוב;

”מבטח“ – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981;

”מוסד פיננסי“ – תאגיד בנקאי וכל גוף המנוי בתוספת השלישית לחוק, וכן גוף שהתאגד מחוץ לישראל שנותן שירותים מהסוג שנותנים גופים החייבים בדיווח לפי סעיף 7 לחוק או הפועל כבנק להשקעות או כבית סליקה;

”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;

”מיופה כוח“ – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו, בין שמקבל השירות הוא יחיד ובין שלאו;

”מסמך רשמי“ – תדפיס, מכתב או שיק, הנושא את שם הבנק או את שם חברת האשראי, לפי העניין;

”מספר זהות“ – כל אחד מאלה:

(1)ביחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;

(2)ביחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצאו הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(7) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; אם היחיד הוא תושב האזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס שהנפיק המנהל האזרחי;

(3)בתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;

(4)בתאגיד שאינו רשום בישראל – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום שיקצה לו נותן השירות; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;

(5)במוסד ציבורי, בגוף מוכר, בשותפות לא רשומה ובתאגיד מחוץ לישראל שהוקם בחקיקה לפי הדין הזר במדינה שבה הוקם – מספר הרישום שיקצה לו נותן השירות;

”מען“ – כל אחד מאלה:

(1)ביחיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(1), (2), (7) ו־(8) או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, שם הרחוב, מספר הבית, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם שם המדינה;

(2)בתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(3), (4) ו־(8), או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד מחוץ לישראל – גם את שם המדינה;

(3)במוסד ציבורי, בגוף מוכר ובתאגיד מחוץ לישראל שהוקם בחקיקה לפי הדין הזר במדינה שבה הוקם – המען שמסרו הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד מחוץ לישראל שהוקם בחקיקה לפי הדין הזר במדינה שבה הוקם – גם את שם המדינה;

”מקבל שירות“ –

(1)לעניין שירות תשלום, מתן אשראי אגב פעולת תשלום ושירות המנוי בחלק ב׳ לתוספת השביעית בחוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום, הניתנים באמצעות חברת תשלומים – מי שמקבל אחד או יותר משירותים אלו מחברת התשלומים;

(2)לעניין סעיפים 3, 15 או 17 במתן אשראי אגב פעולת תשלום – נוסף על פסקה (1), גם מי שמבקש להחזיר את האשראי והוא אינו מקבל האשראי;

”מקבל שירות מזדמן“ – מקבל שירות שבמהלך תקופה של חצי שנה קיבל שירות אצל אותו נותן שירות, בסכום מצטבר שאינו עולה על 50,000 שקלים חדשים, למעט במקרה של פעולה בסכום מצטבר העולה על 5,000 שקלים חדשים, שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה; לעניין זה – ”סכום מצטבר“ – יראו בכמה פעולות מסוגים שונים הקשורות זו בזו כפעולה אחת;

”מרשם האוכלוסין“ – כמשמעותו בחוק מרשם האוכלוסין;

”נהנה“ – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק;

”נושא משרה“ – כהגדרתו בחוק החברות, התשנ״ט–1999;

”נותן שירות“ – חברת תשלומים;

”נותן שירותים פיננסיים“ – כהגדרתו בחוק שירותים פיננסיים מוסדרים;

”נותן שירותי תשלום“ – חברת תשלומים, תאגיד בנקאי או בנק הדואר;

”סולק“ – חברת תשלומים שעיסוקה בסליקה של פעולות תשלום;

”ספק“ – מי שמוכר מקרקעין, מיטלטלין, כסף, שירותים או זכויות דרך עיסוק;

”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל, ולעניין תאגיד שאינו רשום בישראל – גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; אם מדינת ההתאגדות היא אחת המדינות החברות בארגון ה־OECD – גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה־OECD;

”פעולה“ – פעולה בודדת, ובכלל זה פעולת תשלום בודדת, פעולת מתן אשראי בודדת, פעולת החזר אשראי בודדת, פעולת המרה בודדת, אלא אם כן נקבע אחרת בצו זה;

”צו איסור הלבנת הון (מפעיל מערכת לתיווך באשראי)“ – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של מפעיל מערכת לתיווך באשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ט–2019;

”צו איסור הלבנת הון (נותני שירות בנכס פיננסי)“ – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של נותני שירות בנכס פיננסי ונותני שירותי אשראי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״ח–2018;

”צו איסור הלבנת הון (תאגידים בנקאיים)“ – צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס״א–2001;

”קבוצת נותן השירות“ – תאגיד שהוא בעל שליטה בנותן השירות, תאגיד שבשליטת נותן השירות או בשליטת תאגיד בעל השליטה של נותן השירות;

”קרן“ – כהגדרתה בחוק השקעות משותפות בנאמנות;

”רישיון למתן שירות בנכס פיננסי“ – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק שירותים פיננסיים מוסדרים;

”שירות“ – שירות תשלום, מתן אשראי אגב פעולת תשלום, שירות המרת כספים אגב שירות תשלום או שירות המנוי בחלק ב׳ לתוספת השביעית לחוק הסדרת העיסוק בשירותי תשלום;

”שם“ – כל אחד מאלה:

(1)ביחיד – שם משפחה ושם פרטי הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 4;

(2)בתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של תאגידים מסוגו – שמו כפי שמסר;

(3)בתאגיד שהוקם בחיקוק או בתאגיד מחוץ לישראל שהוקם בחקיקה לפי הדין הזר במדינה שבה הוקם – השם שנקבע בחיקוק או בחקיקה לפי הדין הזר כאמור;

(4)בגוף מוכר, בשותפות לא רשומה ובמוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמם כפי שמסרו;

”תאגיד“ – כל אחד מאלה:

(1)חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותמנית, עמותה או מפלגה הרשומה בישראל;

(2)גוף הרשום כתאגיד מחוץ לישראל;

(3)גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום של גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;

”תאגיד קשור“ – תאגיד שנותן השירות הוא בעל שליטה בו, או שבעל השליטה בנותן השירות הוא בעל השליטה בו;

”תושב“ – כהגדרתו בחוק מרשם האוכלוסין, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;

”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;

”תושב חוץ“ – יחיד שאינו תושב;

”תקנות העדות“ – תקנות העדות (העתקים צילומיים), התש״ל–1969.