סעיף 1 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור של נותני שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית שהם מוסדות לגמילות חסדים), התשפ״ו–2026, הגדרות.

בצו זה –

”אזור“ – כל אחד מאלה: יהודה והשומרון ורצועת עזה;

”איש ציבור זר“ – תושב חוץ בעל תפקיד ציבורי בכיר מחוץ לישראל בחמש השנים האחרונות, לרבות בן משפחה של תושב חוץ כאמור או תאגיד שהוא בעל שליטה בו, יועץ ומינוי אישי של איש הציבור הזר או שותף עסקי של אחד מהם; לעניין זה, ”תפקיד ציבורי בכיר“ – לרבות ראש מדינה, נשיא מדינה, ראש עיר, שופט, חבר פרלמנט, חבר מפלגה בכיר, חבר ממשלה, קצין צבא או משטרה בכיר, נושא משרה בכיר בחברה ממשלתית, בעל תפקיד בכיר בארגון בין־לאומי, או כל ממלא תפקיד כאמור אף אם תוארו שונה;

”אמנה לביטול דרישת האימות“ – אמנה המבטלת את דרישת האימות לתעודות חוץ ציבוריות כהגדרת האמנה בתקנות לביצוע אמנת האג (ביטול אימות מסמכי חוץ ציבוריים), התשל״ז–1977;

”ארגון ה־FATF‏“ (Financial Action Task Force) – כוח המשימה הבין־לאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור;

”ארגון ה־OECD“ – ארגון לשיתוף פעולה ופיתוח כלכלי;

”בן משפחה“ – כהגדרתו בחוק ניירות ערך;

”הוראות הממונה“ – הוראות שניתנו מכוח סעיף 11יג(ג) לחוק;

”המינהל האזרחי“ – המינהל האזרחי שהקים מפקד כוחות צה״ל באזור יהודה והשומרון;

”הממונה“ – המפקח שמונה לפי סעיף 11יג(א)(6ב) לחוק;

”הרשות המוסמכת“ – כמשמעותה בסעיף 29 לחוק;

”הרשימות“ – כל אחד מאלה:

(1)רשימה מרוכזת של ארגוני טרור מוכרזים ושל מי שהוכרז אדם שהוא פעיל טרור, שפורסמה בהודעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, וכן ארגון או אדם כאמור, שהודעה על הכרזתו כארגון טרור או כאדם שהוא פעיל טרור הומצאה לנותן שירות בדרך שנקבעה לפי סעיף 18 לחוק המאבק בטרור, ונותן השירות לא קיבל הודעה על ביטולה;

(2)רשימת הגורמים שהוכרזו כמסייעים להפצה ולמימון של נשק להשמדה המונית לפי סעיפים 3 או 4 לחוק נשק להשמדה המונית;

”חבר בורסה“ – כהגדרתו בחוק ניירות ערך;

”חברה בעלת רישיון זירה“ – חברה בעלת רישיון זירה לפי סעיף 44יג לחוק ניירות ערך;

”חברה מנהלת“ ו”קופת גמל“ – כהגדרתן בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), התשס״ה–2005;

”חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים“ – חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (שירותים פיננסיים מוסדרים), התשע״ו–2016;

”חוק מוסדות לגמילות חסדים“ – חוק להסדרת מתן שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית על ידי מוסדות לגמילות חסדים, התשע״ט–2019;

”חוק ניירות ערך“ – חוק ניירות ערך, התשכ״ח–1968;

”חשבון לקוח“ – כל חשבון שניתן לפתוח אצל נותן השירות למקבל שירות;

”יחיד“ – מי שאינו אחד מאלה: תאגיד, מוסד ציבורי או תאגיד שהוקם בחיקוק מחוץ לישראל;

”כרטיס אשראי“ ו”כרטיס בנק“ – כהגדרתם בסעיף 11ב(א) לחוק הבנקאות (רישוי), התשמ״א–1981, לרבות כרטיס שהנפיק תאגיד חוץ שהוא בנק במדינת חוץ;

”לווה“ – מי שבמהלך תקופה של חצי שנה מקבל אשראי מנותן השירות בסכום מצטבר העולה על 50,000 שקלים חדשים;

”מבטח“ – כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ״א–1981;

”מוסד ציבורי“ – משרדי הממשלה, הסוכנות היהודית לארץ ישראל, רשויות מקומיות וכן רשויות, תאגידים או מוסדות אחרים שהוקמו בישראל בחיקוק;

”מנהל תיקים“ – כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ״ה–1995;

”מספר זהות“ –

(1)ליחיד שהוא תושב – מספר זהותו במרשם האוכלוסין;

(2)ליחיד שהוא תושב חוץ – מספר דרכון או מספר תעודת מסע ושם המדינה שבה הוצא הדרכון או תעודת המסע; וליחיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך; אם היחיד הוא תושב אזור, מספר הזהות יכול שיהיה גם מספר זהותו בכרטיס מגנטי שהנפיק המינהל האזרחי;

(3)לתאגיד הרשום בישראל – מספר הרישום במרשם המתאים;

(4)לתאגיד חוץ – מספר הרישום במדינת ההתאגדות, אם קיים, ושמה, ואם לא קיים רישום לתאגידים מסוגו – הפרטים הרשומים במסמך ההתאגדות של התאגיד או מספר הרישום שיקצה לו נותן השירות; ובתאגיד שזוהה לפי מסמך כאמור בסעיף 4(א)(8) – מספר הזיהוי באותו מסמך ושם המדינה שבה הוצא המסמך;

(5)במוסד ציבורי ובתאגיד שהוקם בחיקוק מחוץ לישראל – מספר הרישום שיקצה לו נותן השירות;

”מסמך רשמי“ – תדפיס, מכתב או שיק, הנושא את שם הבנק או חברת האשראי, לפי העניין;

”מען“ –

(1)ליחיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(1), (2), (6), (7) או (8), או מקום מגוריו, כפי שמסר, הכולל את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית והמיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתושב חוץ – גם את שם המדינה;

(2)לתאגיד – מענו הרשום במסמך כאמור בסעיף 4(א)(3), (4), (6) או (8), או מקום ניהול עסקיו בישראל, ואם אינו מנהל עסקים בישראל – מקום מרכז עסקיו מחוץ לישראל, וכל אלה – כפי שמסר; המען יכלול את שם היישוב, וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד חוץ – גם את שם המדינה;

(3)למוסד ציבורי ולתאגיד שהוקם בחיקוק מחוץ לישראל – המען שמסרו הכולל את שם היישוב וכן את שם הרחוב, מספר הבית ומיקוד, אם נתונים אלה קיימים, ובתאגיד שהוקם בחיקוק מחוץ לישראל – גם את שם המדינה;

”מפקיד“ – מי שבמהלך חצי שנה מפקיד או מתחייב להפקיד סכום מצטבר העולה על 50,000 שקלים חדשים, והוא בעל זכות לקבל חזרה את הנכסים הפיננסיים, כולם או חלקם, בין שהזכות היא של המפקיד ובין שהומחתה או הוקנתה לאדם אחר; וכן מפקיד תרומה מזכה בסכומים האמורים;

”מקבל שירות“ – כל אחד מאלה, למעט מקבל שירות בסכום נמוך:

(1)מפקיד, לווה ומקבל תרומה, אף אם אדם אחר ביקש את השירות בשבילם;

(2)מי שמבצע פעולה שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה, בסכום שעולה על 5,000 שקלים חדשים;

(3)לעניין סעיפים 3, 13 ו־14 לצו, נוסף על פסקה (1), מי שהתחייב להחזיר את האשראי, למעט ערב, או מי שמבקש להחזיר את האשראי והוא אינו לווה;

”מקבל שירות בסכום נמוך“ – כל אחד מאלה:

(1)מפקיד, לווה ומקבל תרומה המבצעים פעולה בסכומים נמוכים מהסכומים הנקובים בהגדרות האמורות;

(2)לעניין סעיפים 3, 13 ו־14 לצו, נוסף על פסקה (1), מי שהתחייב להחזיר את האשראי, למעט ערב, או מי שמבקש להחזיר את האשראי והוא אינו לווה, בסכום הנמוך מהסכום הנקוב בהגדרת ”לווה“;

”מקבל תרומה“ – מי שמקבל נכסים פיננסיים מנותן השירות בסכום מצטבר העולה על 50,000 שקלים חדשים, בלא חובה להחזיר את הנכסים הפיננסיים, כולם או חלקם;

”נהנה“ – כהגדרתו בסעיף 7(א)(1) לחוק;

”נושא משרה“ – כהגדרתו בחוק מוסדות לגמילות חסדים;

”נותן שירות“ – מוסד לגמילות חסדים כהגדרתו בחוק איסור הלבנת הון;

”מיופה כוח“ – מי שמקבל השירות ייפה את כוחו לפעול מטעמו, בין שמקבל השירות הוא יחיד ובין שלא;

”נכס פיננסי“ – כהגדרתו בסעיף 11א לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים מוסדרים;

”סכום פעולה“ – אם נעשתה הפעולה תמורת שקלים חדשים או במטבע זר – המחיר הנקוב שתמורתו נעשתה הפעולה, בשקלים חדשים; נעשתה הפעולה במטבע זר – יחושב סכום הפעולה לפי השער היציג שפרסם בנק ישראל, הידוע ביום ביצוע הפעולה;

”עורך דין“ – בעל רישיון לעריכת דין בישראל, ולעניין תאגיד חוץ – גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין במדינת ההתאגדות של התאגיד, ובלבד שהמדינה או הטריטוריה שבה מאוגד התאגיד אינה מנויה בתוספת הראשונה; אם מדינת ההתאגדות היא אחת המדינות החברות בארגון ה־OECD, גם עורך דין בעל רישיון לעריכת דין באחת המדינות החברות בארגון ה־OECD;

”פעולה“ – פעולה בודדת, אלא אם כן נקבע אחרת בצו זה;

”פנקס ההקדשות“ – פנקס ההקדשות הציבוריים כמשמעותו בסעיף 26(ג) לחוק הנאמנות, התשל״ט–1979;

”קרן“ – כהגדרתה בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ״ד–1994;

”שם“ –

(1)ליחיד – שם משפחה ושם פרטי, הרשומים במסמך הזיהוי כאמור בסעיף 4;

(2)לתאגיד – שמו הרשום, ואם התאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי תאגידים מסוגו – כפי שמסר;

(3)לתאגיד שהוקם בחיקוק – השם שנקבע בחיקוק, בין בארץ ובין מחוץ לישראל;

(4)למוסד ציבורי, למעט בתאגיד שהוקם בחיקוק – שמו כפי שמסר;

”תאגיד“ – תאגיד ישראלי או תאגיד חוץ;

”תאגיד חוץ“ – גוף שרשום כתאגיד מחוץ לישראל או גוף שהתאגד במדינה שלא מתקיים בה רישום לגבי גופים מסוגו, ובלבד שהציג מסמך המעיד על היותו תאגיד;

”תאגיד ישראלי“ – חברה, שותפות, אגודה שיתופית, אגודה עותמאנית, עמותה או מפלגה, הרשומה בישראל;

”תורם“ – מי שמעביר נכסים פיננסיים אל נותן השירות בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים בפעולה במזומן, או מי שמעביר נכסים פיננסיים אל נותן השירות בדרך אחרת, בלא זכות לקבל חזרה את הנכסים הפיננסיים;

”תורם בסיכון“ – מי שמעביר נכסים פיננסיים אל נותן השירות בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים בפעולה שבה מעורבת מדינה או טריטוריה מן המנויות בתוספת הראשונה, בלא זכות לקבל חזרה את הנכסים הפיננסיים;

”תרומה מזכה“ – כהגדרתה בחוק מוסדות לגמילות חסדים;

”תושב“ – כהגדרתו בחוק מרשם האוכלוסין, התשכ״ה–1965, לרבות אזרח ישראלי שאינו תושב כאמור, הרשום במרשם האוכלוסין;

”תושב אזור“ – מי שרשום במרשם האוכלוסין של האזור;

”תושב חוץ“ – מי שאינו תושב.