12 מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח דיווחו בחודש האחרון, עם סך נכסים של 11.3 מיליארד שקלים.
אלה התשואות, דמי הניהול והנכסים של מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח בדוח הרשות של ספטמבר 2026. הרשימה מתחילה בגדולה ביותר לפי נכסים, והכפתורים שמעליה ממיינים אותה לפי כל נתון.
כל משבצת היא קרן, וגודלה הוא הכסף שהיא מחזיקה.
- מגדל מסלול אשראי ואג"ח3.0 מיליארד שקלים
- כלל-אשראי ואג"ח2.4 מיליארד שקלים
- הפניקס אשראי ואג"ח2.1 מיליארד שקלים
- הראל מסלול אשראי ואג"ח15.0%
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח7.2%
- הכשרה חברה לביטוח בע"מ - אשראי ואג"ח 547 מיליון שקלים
- איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח 390 מיליון שקלים
- אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) 157 מיליון שקלים
- הפניקס Apollo אשראי ואג"ח 86.0 מיליון שקלים
- איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח 71.7 מיליון שקלים
- הראל מסלול משתתף ברווחים אשראי ואג"ח 54.1 מיליון שקלים
כל נקודה היא קרן אחת, והנקודה הגדולה היא הממוצע של כולן.
מתחילת השנה+2.46%
ממוצע של 11 קרנות
הנמוכה ביותר: הראל מסלול אשראי ואג"חהגבוהה ביותר: אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)
3 שנים, ממוצע שנתי+5.72%
ממוצע של 10 קרנות
הנמוכה ביותר: מגדל מסלול אשראי ואג"חהגבוהה ביותר: אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)
5 שנים, ממוצע שנתי+2.87%
ממוצע של 9 קרנות
הנמוכה ביותר: מגדל מסלול אשראי ואג"חהגבוהה ביותר: אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות)
דמי ניהול מהצבירה0.80%
ממוצע של 12 קרנות
הנמוכה ביותר: כלל חברה לביטוח בע"מ State Street אשראי ואג"חהגבוהה ביותר: הפניקס Apollo אשראי ואג"ח
בממוצע כל קרן נספרת פעם אחת, בלי קשר לגודלה. התשואות הן לפני דמי ניהול, ותשואות בעבר אינן מעידות על תשואות בעתיד.
התרשים מראה את התשואה הממוצעת של מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח בכל שנה מלאה.
שנה מוצגת כששלוש קרנות לפחות דיווחו על כל 12 החודשים שלה.
הרשימה המלאה של 12 מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח שדיווחו על ספטמבר 2026.
3.0 מיליארד שקלים
דמי ניהול 0.97%השנה +2.25%5 שנים +2.20%
2.4 מיליארד שקלים
דמי ניהול 0.95%השנה +2.75%5 שנים +3.09%
- הפניקס אשראי ואג"חהפניקס
2.1 מיליארד שקלים
דמי ניהול 0.80%השנה +1.83%5 שנים +2.81%
1.7 מיליארד שקלים
דמי ניהול 0.83%השנה +1.63%5 שנים +2.36%
- מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"חמנורה מבטחים
819 מיליון שקלים
דמי ניהול 0.90%השנה +2.21%5 שנים +2.50%
547 מיליון שקלים
דמי ניהול 0.87%השנה +2.79%5 שנים –
390 מיליון שקלים
דמי ניהול 0.78%השנה +1.95%5 שנים +2.23%
157 מיליון שקלים
דמי ניהול 0.99%השנה +3.93%5 שנים +5.00%
86.0 מיליון שקלים
דמי ניהול 1.07%השנה +3.55%5 שנים –
- איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"חישיר - איי. די. איי. חברה לביטוח
71.7 מיליון שקלים
דמי ניהול 0.98%השנה +2.52%5 שנים +3.27%
54.1 מיליון שקלים
דמי ניהול 0.49%השנה +1.63%5 שנים +2.36%
0.0 מיליון שקלים
דמי ניהול 0.00%השנה –5 שנים –
אלה המסלולים האחרים של מסלולי חיסכון בביטוח.
- קרנות ח', ט' וי'240 מיליארד שקלים19 קרנות
- כללי144 מיליארד שקלים16 קרנות
- בסיסי למקבלי קצבה41.8 מיליארד שקלים12 קרנות
- מניות35.8 מיליארד שקלים18 קרנות
- לבני 50 עד 6025.5 מיליארד שקלים10 קרנות
- לבני 50 ומטה18.9 מיליארד שקלים10 קרנות
- לבני 60 ומעלה16.7 מיליארד שקלים10 קרנות
- עוקב מדד S&P 50011.8 מיליארד שקלים9 קרנות
- אג"ח עם עד 25% מניות8.5 מיליארד שקלים8 קרנות
- מניות סחיר5.0 מיליארד שקלים7 קרנות
- עוקב מדדים גמיש4.6 מיליארד שקלים11 קרנות
- עוקב מדדי מניות4.1 מיליארד שקלים9 קרנות
קרן אחת הפסיקה לדווח בשלוש השנים האחרונות
אלה השאלות שנשאלות על הקרנות האלה.
כמה מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח יש?
12 מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח דיווחו על ספטמבר 2026, עם סך נכסים של 11.3 מיליארד שקלים. בשלוש השנים האחרונות הפסיק לדווח עוד אחד.
מהם דמי הניהול הממוצעים של מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח?
הממוצע של דמי הניהול מהצבירה הוא 0.80% בשנה, מבין 12 מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח עם נתון על דמי ניהול. כל קרן נספרת פעם אחת, בלי קשר לגודלה.
לאיזו מבין מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח יש התשואה הגבוהה ביותר ב-5 שנים?
התשואה השנתית הממוצעת הגבוהה ביותר ב-5 שנים היא של אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות), +5.00%, מבין 9 מסלולי חיסכון בביטוח במסלול אשראי ואג"ח עם נתון ל-5 שנים. הנמוכה ביותר היא של מגדל מסלול אשראי ואג"ח, +2.20%. התשואות הן לפני דמי ניהול.
האם התשואות האלה הן לפני דמי ניהול או אחריהם?
לפני. הרשות מציינת שהתשואות שהיא מדווחת הן לפני דמי הניהול של הקרן, ולכן התשואה של החוסך נמוכה בשיעור דמי הניהול מהצבירה.
הנתונים לקוחים מהדוחות החודשיים של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון לחודש ספטמבר 2026, והם נכונים ל-5 בנובמבר 2026. התשואות הן לפני דמי ניהול, ותשואות בעבר אינן מעידות על תשואות בעתיד.