Section 4 of תקנות הכשרות המשפטית והאפוטרופסות (השקעת כספים בידי אפוטרופוס או מיופה כוח), התשפ״ד–2024, בקשה לאישור השקעת כספים.

(א)על אף האמור בתקנה 3, רשאי אפוטרופוס או מיופה כוח, לפי העניין, להגיש בקשה לאישור השקעת כספיו של האדם שלא לפי התקנה האמורה, אם סבר כי השקעה כאמור תהיה לשם שמירת הקרן והבטחת פירות, בהתחשב בצרכיו השוטפים והמיוחדים של האדם, בהיקף נכסיו וסוגיהם, וכן בגילו ובתוחלת החיים הממוצעת.

(ב)המבקש יגיש בקשה כאמור בתקנת משנה (א) לאישור האפוטרופוס הכללי, באופן מקוון; מי שאין לו אפשרות להגיש את הבקשה באופן מקוון, יפנה למשרדי האפוטרופוס הכללי לשם סיוע בהגשת הבקשה המקוונת; הבקשה תכלול את פרטי המידע המפורטים בתקנת משנה (ג) ויצורפו אליה מסמכים כמפורט בתקנת משנה (ד).

(ג)המבקש יכלול בבקשה פרטים בדבר כלל נכסיו של האדם, התחייבויותיו, הכנסותיו והוצאותיו, ובכלל אלה כל הפרטים שלהלן:

(1)שם ופרטי זהות של האדם ושל המבקש, פרטי ההתקשרות שלהם, וציון סוג הקרבה ביניהם;

(2)שנת הלידה של האדם;

(3)הסכום הכולל של כספי האדם, הסכום שמוצע להשקיעו ודרך ההשקעה המוצעת;

(4)כלל נכסיו של האדם, לרבות נכסי מקרקעין, בעלות בעסק, נכסים פיננסיים, ובכלל זה ניירות ערך וכסף מזומן, וכן ביטוח סיעודי אם קיים על שם האדם, ולמעט פרטים בדבר נכסים שאינם נכסי מקרקעין שאינם בשווי מהותי; כללו הנכסים כספים בקופת גמל, קרן השתלמות, ביטוח מנהלים או קרן פנסיה – יפורטו יתרת הכספים, מועד הפירעון וכן אפיקי ההשקעה; כללו הנכסים תוכניות חיסכון ופיקדונות – יפורטו יתרת הכספים, מועד יציאה קרוב ומועד הפירעון; כללו הנכסים נכסי מקרקעין – יפורטו כתובת הנכס, חלקו של האדם בנכס ושימושו של הנכס;

(5)כספים המשתלמים לאדם או צפויים להשתלם לו בשנתיים הקרובות;

(6)הכנסות נוכחיות של האדם, לרבות שינויים צפויים בהכנסות, והכנסות צפויות אחרות;

(7)הוצאות נוכחיות של האדם, לרבות שינויים צפויים בהוצאות, והוצאות צפויות אחרות;

(8)הנחיות מקדימות שנתן האדם בעניין דרכי השקעת כספיו, אם ישנן;

(9)עמדת האדם לגבי השקעת הכספים המבוקשת; ואם לא ניתן לברר את עמדתו – יציין זאת המבקש בבקשה.

(ד)המבקש יצרף לבקשה את המסמכים האלה:

(1)אישור בעלות של האדם בחשבון או אישור זיקה אחרת של האדם בחשבון שבו מופקדים הכספים המיועדים להשקעה;

(2)ריכוז יתרות מעודכן לשלושת החודשים האחרונים של כלל הנכסים הפיננסיים של האדם, לרבות תיק ניירות ערך, פיקדונות בנקאיים, תוכניות חיסכון, קופות גמל, קרנות השתלמות, קרן פנסיה וביטוח מנהלים;

(3)המלצת יועץ השקעות, משווק השקעות, מנהל תיקי השקעות, יועץ פנסיוני או סוכן פנסיוני, אם ישנה, ובכלל אלה המועסקים באחד מאלה:

(א)תאגיד בנקאי ותאגיד עזר כהגדרתם בחוק הבנקאות;

(ב)גוף מוסדי כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח;

(ג)גוף מפוקח כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח;

(ד)נותן שירותים פיננסיים כהגדרתו בחוק הפיקוח על הביטוח;

(ה)חברה בעלת רישיון ניהול תיקים כמשמעה בחוק ייעוץ השקעות;

(4)לעניין חשבון ניירות ערך – פירוט הרכב תיק ההשקעות בחתך אפיקי השקעה ובחלוקה להשקעות בישראל ולהשקעות מחוץ לישראל באחוזים;

(5)לעניין ביטוח סיעודי – אישור מועד תום זכאות לתגמולי הביטוח.

(ה)המבקש יצהיר כי למיטב ידיעתו הפרטים שמסר בבקשה נכונים.

(ו)המבקש יציין כי למיטב ידיעתו בן משפחה או קרוב של האדם וכן האדם עצמו אינם מתנגדים לבקשה, או יציין כי לא ניתן לברר את דעתו של האדם לגבי הבקשה.

(ז)הפירוט האמור בתקנת משנה (ג) ייערך גם לגבי נכסים משותפים של האדם עם אדם אחר, והמסמכים האמורים בתקנת משנה (ד) יצורפו לפי זה.

(ח)האפוטרופוס הכללי רשאי לדרוש פרטים ומסמכים נוספים על אלה שפורטו בתקנות משנה (ג) ו־(ד) אם מצא כי הם נדרשים לצורך אישור הבקשה, וכן רשאי הוא לפטור מציון פרטים או מסמכים מסוימים שפורטו בתקנות המשנה האמורות.