Section 2 of צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים למניעת הלבנת הון ומימון טרור של נותני שירותי פיקדון ואשראי בלא ריבית שהם מוסדות לגמילות חסדים), התשפ״ו–2026, הכרת הלקוח.

(א)הליך הכרת הלקוח כולל, בין השאר, בירור עם מקבל השירות או התורם בסיכון בדבר מקור הנכסים הפיננסיים שלגביהם ניתן השירות או מהם ניתנה התרומה, לפי העניין, ובעבור מקבל שירות – גם בירור מקור החזר האשראי וזיקתו של הלווה אל מי שהתחייב להחזיר את האשראי או מי שמבקש להחזיר את האשראי; בירור עיסוקו של מקבל השירות או התורם בסיכון, מטרת ביצוע הפעולה מול נותן השירות, לפי העניין, ואם סורב בעבר מקבלת שירות מכל גורם שהוא מסיבות הקשורות באיסור הלבנת הון ומימון טרור; לגבי תושב חוץ – גם בירור זיקתו לישראל וכן בירור אם הוא איש ציבור זר; לגבי איש ציבור זר שנותן השירות סיווג אותו ברמת סיכון גבוהה – גם מקור משאביו הפיננסיים; לגבי מי שהוא בעל עסק – גם סוג עסקיו.

(ב)נותן שירות לא ייתן שירות בפעם הראשונה למקבל שירות ולא יקבל תרומה מתורם בסיכון, בלא שזיהה את מקבל השירות או את התורם בסיכון ובלא שביצע לגביו הליך של הכרת הלקוח לפי מידת הסיכון שלו להלבנת הון ולמימון טרור; נותן השירות יערוך רישומים של פרטי הכרת הלקוח.

(ג)נותן שירות לא ייתן שירות בפעם הראשונה למקבל שירות ולא יקבל תרומה מתורם בסיכון, שהוא איש ציבור זר, או במקרה שבו הנהנה הוא איש ציבור זר, אלא אם כן התקבל אישור לכך מנושא משרה בנותן השירות; מתן אישור כאמור ייבחן לפי מידת הסיכון של מקבל השירות או של התורם בסיכון להלבנת הון ולמימון טרור; התברר לאחר מתן השירות כי מקבל השירות, התורם בסיכון או הנהנה הוא איש ציבור זר, לא ייתן לו נותן השירות כל שירות נוסף עד לקבלת אישור מנושא משרה בנותן השירות.

(ד)ליישום סעיף קטן (ב) לעניין ביצוע הליך הכרת הלקוח, רשאי נותן שירות לפעול לפי טופס ב׳ שבתוספת השנייה או בדרך אחרת שעליה הורה הממונה לפי סעיף 11יג(ג)(1) לחוק; ליישום סעיף קטן (ג) לעניין איש ציבור זר, רשאי נותן השירות לפעול לפי הנוסח של טופס א׳ שבתוספת השנייה.