Law2005The binding text is the one the official gazette published, listed under the publications.
Section 13 of חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה–2005, ביצוע עסקה בעבור לקוח כחלק מייעוץ פנסיוני או משיווק פנסיוני.
This section is in פרק ג׳: חובות, איסורים והגבלות לענין עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני / סימן א׳: התאמת השירות לצורכי הלקוח
13. ביצוע עסקה בעבור לקוח כחלק מייעוץ פנסיוני או משיווק פנסיוני
תיקון: תשע״ו, תשע״ו־2
(א)ביצוע עסקה לגבי מוצר פנסיוני בעבור לקוח תיעשה רק כחלק מייעוץ פנסיוני או משיווק פנסיוני ובהמשך לו; ביצוע עסקה כאמור הכרוכה בפעולות מתמשכות בחיסכון באמצעות המוצר הפנסיוני יהיה רק במסגרת ייעוץ פנסיוני מתמשך ולמשך תקופת מתן הייעוץ הפנסיוני כפי שנקבעה בהסכם לפי סעיף 27(ב)(4) או במסגרת שיווק פנסיוני מתמשך ולמשך תקופת מתן השיווק הפנסיוני, לפי הענין.
(ב)על אף האמור בסעיף קטן (א), לעניין הפעולות המפורטות להלן לא יידרש ייעוץ פנסיוני או שיווק פנסיוני:
(1)ביצוע עסקה לגבי מוצר פנסיוני בין לקוח לגוף מוסדי, בידי הלקוח, במישרין, בעקבות פנייה יזומה של הלקוח לגוף המוסדי, למעט אם התקיים בלקוח אחד מאלה:
(א)הלקוח הוא מבוטח פעיל בקרן ותיקה, כהגדרתה בחוק הפיקוח על קופות גמל;
(ב)הלקוח הוא מבוטח פעיל בקופת ביטוח;
(ג)ביצוע העסקה יכלול החרגות בשל מצב בריאות לקוי של הלקוח;
(ד)התקיימו תנאים נוספים כפי שקבע הממונה;
(2)הפקדת תשלומים בעבור עובד בקופת גמל, בידי מעבידו, לאחר שניתנה לעובד הזדמנות לבחור קופת גמל אחרת וכל עוד לא בחר העובד בקופה כאמור, לפי הוראות סעיף 20(ב) לחוק הפיקוח על קופות גמל;
(3)ביצוע פעולות במוצר פנסיוני בידי גוף מוסדי מכוח חובה לפי דין.
(ג)הממונה יקבע הוראות ותנאים לעניין סעיף קטן (ב)(1) רישה.
The text on this page is adapted from the entry חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס״ה–2005 in the Open Law Book of Hebrew Wikisource, read on 1 November 2026, and is shared under the CC BY-SA 4.0 licence.