Section 4 of תקנות האפוטרופוס הכללי (השקעת כספים), התשע״ד–2014, השקעה באמצעות ועדת השקעות.

(א)ועדת ההשקעות תבחר את דרכי ההשקעה של יתרת הכספים העודפים שלא הושקעו בפיקדון במשרד האוצר לפי תקנה 3 ושל כל נכס כספי אחר המנוהל על ידי האפוטרופוס הכללי לפי כל דין (בתקנה זו – תיק השקעות), לפי טובת בעלי הזכויות בנכסים ותפקידי האפוטרופוס הכללי לפי החוק.

(ב)בלי לגרוע מהאמור בתקנת משנה (א), ועדת ההשקעות –

(1)תקפיד על פיזור הולם בין הנכסים בתיק ההשקעות בכפוף לאמור בפסקאות (2) עד (5);

(2)תקבע כי ההשקעה בתאגיד אחד, בפיקדונות, בתכניות חיסכון וכן בניירות ערך שהנפיק התאגיד, לא תעלה על 20% מן השווי הכספי של תיק ההשקעות;

(3)לא תבחר דרכי השקעה שיביאו לשליטה של האפוטרופוס הכללי בתאגיד מסוים או להפיכתו בעל עניין בו;

(4)תקבע כי השקעה בנכסים מחוץ למדינת ישראל תהיה במדינות שהדירוג שלהן הוא BBB(−)‎ או Baa3 ומעלה, לפי כל אחת מן החברות המדרגות, ולא תעלה על 20% מן השווי הכספי של תיק ההשקעות;

(5)תשקיע את תיק ההשקעות בעצמה, בעזרת מנהל תיקים או יועץ השקעות או באמצעותם, באחד או יותר מאלה:

(א)איגרות חוב שהנפיקה המדינה או שהיא ערבה לפירעונם;

(ב)פיקדונות בנקאיים בשקלים חדשים צמודי מדד ונושאי ריבית או נושאי ריבית בלבד;

(ג)תכניות חיסכון בנקאיות בשקלים חדשים צמודות מדד ונושאות ריבית;

(ד)פיקדונות בנקאיים הנקובים במטבע חוץ או הצמודים למטבע חוץ;

(ה)תכניות חיסכון בנקאיות צמודות מטבע חוץ;

(ו)איגרות חוב, אם ההשקעה מדורגת בדירוג BBB(−)‎ או Baa3 לפחות, לפי כל אחת מן החברות המדרגות;

(ז)מניות סחירות, איגרות חוב בדירוג נמוך מהאמור בפסקת משנה (ו) או בכתבי אופציה, ובלבד שההשקעה הכוללת בהם לא תעלה על 20% מן השווי הכספי של תיק ההשקעות וההשקעה בכתבי אופציה לא תעלה על 10% מן השווי כאמור;

(ח)קרנות נאמנות או תעודות סל שדרכי ההשקעה שלהן אינן חורגות מן האמור בתקנות אלה.

(ג)נוצרה חריגה מן הכללים הקבועים בתקנות אלה בהשקעה שאינה חדשה, תורה ועדת ההשקעות על התקופה והתנאים לתיקון החריגה, בשים לב להשלכות הכלכליות.