Section 3 of צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח ניהול רישומים של בנק הדואר למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשע״א–2011, הכרת בעל חשבון.

(א)לא יפתח בנק הדואר חשבון בלא שירשום לגבי כל אחד מבעלי החשבון ומורשי החתימה וכן לגבי מי שמבקש לפתוח חשבון אם אינו אחד מאלה, את פרטי הזיהוי המפורטים להלן ויאמתם כמפורט בסעיף 4:

(1)שם;

(2)מספר זהות;

(3)ביחיד – תאריך לידה ומין; בתאגיד – תאריך התאגדות;

(4)מען.

(ב)לא יפתח בנק הדואר חשבון בלא שירשום לגבי נהנה את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; לא היה בידי בנק הדואר מספר זהותו של הנהנה, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) וכן את מדינת האזרחות או ההתאגדות, לפי העניין; סעיף קטן זה לא יחול –

(1)אם מצא בנק הדואר, בעת פתיחת החשבון, שמדובר בחשבון לטובת נהנה, שלפי הצהרת המבקש לפתוח חשבון, לא ניתן לדעת את זהותו, ופורטה הסיבה לכך שזהות הנהנה טרם ידועה; במקרה כאמור, יפנה בנק הדואר את תשומת לבו של המבקש לפתוח חשבון, בכתב, לחובתו למסור לבנק הדואר את פרטי הנהנה מיד עם היוודע זהותו;

(2)לגבי חשבון שמבקש לפתוח מי שמינה בית משפט, בית דין דתי, ראש ההוצאה לפועל, הרשם לענייני ירושה או גוף רשמי אחר של המדינה שקבע הממונה ובלבד שהצהיר על כך; בנק הדואר יציין את המינוי ברישומי החשבון וישמור העתק מהאסמכתה לכך.

(ג)לא יפתח בנק הדואר חשבון לתאגיד בלא שירשום לגבי בעלי השליטה בו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(1) ו־(2); רישום הפרטים ייעשה על פי ההצהרה כאמור בסעיף 5; לא היה בידי בנק הדואר מספר זהות, לאחר שנקט אמצעים סבירים להשגתו, ירשום במקומו את הפרטים שבסעיף קטן (א)(3) וכן את מדינת האזרחות.

(ד)לא יוסיף בנק הדואר לחשבון –

(1)בעל חשבון או מורשה חתימה, בלא שירשום לגביהם את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (א) ויאמתם כמפורט בסעיף 4;

(2)נהנה, בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (ב);

(3)בעל שליטה בתאגיד, בלא שירשום לגביו את פרטי הזיהוי כאמור בסעיף קטן (ג).

(ה)פתיחת חשבון והוספת בעל חשבון, הוספת נהנה והוספת בעל שליטה תלווה בהצהרה כאמור בסעיף 5; הצהרה כאמור שניתנה בפתיחת חשבון תהיה בחתימת מקור.

(ו)לא יבצע בנק הדואר פעולה החייבת בדיווח לפי הוראות סעיף 11 ושאינה נרשמת בחשבון שמבצע הפעולה רשום בו כבעל או כמורשה חתימה, למעט פעולה של תשלום חשבונות – בלא שירשום את פרטי הזיהוי של מבצע הפעולה כאמור בסעיף קטן (א) על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4 או על פי מסמך שהנפיקה מדינת ישראל הנושא שם, מספר זהות, תאריך לידה ותמונה וישמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי (להלן בסעיף קטן זה – מסמך זיהוי); בפעולה כאמור שאינה נרשמת בחשבון כלשהו של בעל חשבון, יאמת בנק הדואר את פרטי הזיהוי של מבצע הפעולה כמפורט בסעיף 4 בשינויים המחויבים; ואולם בנק הדואר לא יידרש לשמור העתק מצולם של מסמך הזיהוי של מבצע פעולה חוזר כהגדרתו בסעיף 4(ג) אם מצא בנק הדואר כי פרטי הזיהוי המופיעים במסמך הזיהוי של מבצע הפעולה האמור, תואמים לפרטי הזיהוי השמורים אצלו.

(ז)לא יבצע בנק הדואר פעולה שאינה חייבת בדיווח לפי סעיף 11 ושאינה נרשמת בחשבון שמבצע הפעולה רשום בו כבעל או כמורשה חתימה, למעט פעולה של תשלום חשבונות, בלא שיזהה את מבצע הפעולה וירשום את שמו ואת מספר זהותו על פי מסמך זיהוי כאמור בסעיף 4 או על פי מסמך שהנפיקה מדינת ישראל הנושא שם, מספר זהות, תאריך לידה ותמונה; בסעיף קטן זה, ”פעולה“ – פעולה במזומנים, שסכומה 10,000 שקלים חדשים או יותר או פעולה אחרת שסכומה 75,000 שקלים חדשים או יותר.

(ח)לעניין סעיף קטן (ו), לפי הוראת האחראי למילוי החובות לפי סעיף 8 לחוק לגבי חשבון מסוים ולעניין סעיף קטן (ז), בפעולה, שההוראה נחזית כנושאת את חתימת בעל החשבון או מורשה החתימה, יראו את הנחזה להיות חתום על הוראת הביצוע כמבצע הפעולה.

(ט)לא יבצע בנק הדואר פעולה של תשלום חשבונות במזומנים, בסכום של 75,000 שקלים חדשים או יותר, אלא לאחר שיזהה את מבצע הפעולה וירשום את שמו ואת מספר הזהות שלו כאמור בסעיף קטן (ז).

(י)לא יבצע בנק הדואר העברה אלקטרונית מישראל לחוץ לארץ, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים בלא שירשום, בכל אחד ממסמכי ההעברה, את פרטי מקבל השירות יוזם ההעברה, לרבות שמו, מספר הזהות שלו ומענו, וכן את מספר חשבונו ככל שקיים, וכן את פרטי הנעבר, לרבות שמו, מספר הזהות שלו ומספר חשבונו.

(יא)בפעולה של העברה אלקטרונית מחוץ לארץ לישראל, בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, ירשום בנק הדואר את הפרטים כאמור בסעיף קטן (י), ככל שפרטים אלה ידועים לו.

(יב)בפעולות כאמור בסעיפים קטנים (י) ו־(יא) המבוצעות באמצעות חשבון קורספונדנט, יעביר בנק הדואר את כל המידע שקיבל על אודות פרטי ההעברה, המעביר והנעבר, במסגרת מסמך ההעברה למוסד הרספונדנט.

(יג)בסעיפים קטנים (א) עד (ה), ”חשבון“ – לרבות כספת.