Section 2 of כללי הבנקאות (שירות ללקוח) (ייעוץ להשקעות), התשמ״ו–1986, כללים למתן ייעוץ להשקעות.

(א)תאגיד בנקאי ויועץ להשקעות שהוא מעסיק, הנותן ייעוץ להשקעות, יגלו ללקוח גילוי נאות של הענינים המהותיים לענין אותה השקעה.

(ב)לענין סעיף זה יראו כגילוי נאות של הענינים המהותיים, מתן מידע ללקוח על כל הפרטים העיקריים בכל אחד מהענינים הבאים:

(1)לענין השקעה בפקדון לתקופה קצובה, בפקדון במטבע חוץ או בתכנית חסכון – הפרטים שיש לתת לפי כללי הבנקאות (שירות ללקוח) (גילוי נאות ומסירת מסמכים), התשמ״ו–1986;

(2)לענין נייר ערך –

(א)הפרטים העיקריים עליו, לרבות מחירו האחרון בבורסה לניירות ערך ומגמת המחירים והתנהגותם ובנייר ערך שהוא איגרת חוב, במקום מגמת המחירים והתנהגותם תימסר התשואה השנתית לפדיון;

(ב)הפרטים העיקריים לדרך ביצוע הוראות הלקוח בבורסה לניירות ערך לרבות הכללים להגבלת שערים, אם הדבר דרוש בנסיבות הענין;

(ג)פטור או הקלה מתשלום מס או מהוראות הפיקוח על מטבע חוץ, שנקבעו לאותו נייר ערך על פי דין ושפורטו בתשקיף;

(ד)בנייר ערך שיש בו הזכות לפרעון, למימוש או לקבלת דבר, יצויינו העניינים האלה ומועדם;

(ה)ברכישת נייר ערך שהנפיקה חברה – מידע עיקרי שבידיעת היועץ, או סביר שיהא בידיו, ביחס למנפיק ולענף שבו הוא עוסק;

(ו)שיעור של דיבידנד במזומן או במניות הטבה שהוחלט לחלקו ושטרם חולק;

(ז)נהלי מסחר מיוחדים בבורסה לניירות ערך בשל סחירות נמוכה או פיזור נמוך, אם נקבעו כאלה;

(ח)גבול הפקודה החריגה באותו נייר ערך, אם נקבע;

(3)לענין השקעה בקופת גמל –

(א)מסלולי הפקדה בקופה, כגון – הפקדה חד־פעמית, הפקדות תקופתיות קבועות או בלתי קבועות, ותנאיהן;

(ב)מדיניות ההשקעה של הקופה בנכסי השקעה;

(ג)מדיניות הקופה לחלוקת רווחים, ושיטת חלוקתם;

(ד)ההטבות במס לעמיתים על ההפקדות או הרווחים בקופה;

(ה)(בוטלה);

(ו)התנאים להעברת החשבון של העמית מקופה לקופה;

(ז)התנאים למשיכת כספים מהקופה;

(ח)זכאות העמיתים לעשיית ביטוח חיים ותנאי הביטוח;

(ט)זכאות העמיתים לקבלת הלוואות, ותנאיהן;

(י)שיעור החיוב המרבי של העמיתים בדמי ניהול של הקופה;

(יא)סוג המידע שניתן לעמיתים על המצב הכספי של הקופה ואופן מסירתו;

(יב)הנוהל למסירת מידע לעמיתים על מצב חשבונם בקופה;

(יג)שיעורי הרווחים שחולקו לעמיתים בשלוש השנים האחרונות;

(יד)הגוף המנהל את הקופה;

(4)לענין השקעה בעסקה בעלת סיכון מיוחד – את הפרטים האמורים בפסקה (2), ככל שהם נוגעים לענין, וכן את טיב הסיכון.

(ג)בהשקעה בעסקה בעלת סיכון מיוחד, יציין היועץ להשקעות, בטופס שנקבע לכך ואשר עליו יחתום הלקוח, את הפרטים העיקריים שמסר ללקוח כאמור בסעיף קטן (ב)(4); הטופס יישמר בידי התאגיד הבנקאי ועל פי בקשת הלקוח יימסר לו העתקו; אולם, אם ניתן הייעוץ בשיחה בטלפון, על פי בקשת הלקוח, והלקוח הודיע בכתב לבנק שהוא מבקש לקבל שירות זה באמצעות הטלפון, לא יהא הבנק חייב להחתים את הלקוח על גבי הטופס בו צויינו הפרטים העיקריים של הייעוץ שניתן.